L'identité se confirme par la cohérence d'informations indépendantes, au-delà d'un document isolé

Nous vérifions les informations contenues dans le document, la cohérence des références et les indices accessibles d'incohérence, puis rapprochons le document de sources indépendantes. La validité officielle ne peut être confirmée que par une source habilitée ou un prestataire spécialisé ; si cet accès est impossible, le rapport le signale explicitement comme une limite.

La vérification des antécédents examine la biographie en profondeur : carrière, liens, parcours professionnel et réputation. La due diligence d'une personne sert à décider d'une entrée en relation : identification, documents, PPE et sanctions, origine des fonds et profil de risque final. Pour les décisions importantes, ces formats se complètent.

Une personne politiquement exposée (PPE) exerce ou a exercé une fonction publique importante ; la vigilance porte également sur son entourage proche. Le statut de PPE n'est pas une accusation : il implique des exigences accrues de vérification et de surveillance de la relation, conformément à la pratique internationale.

Oui, dans les limites d'une vérification légale. La source déclarée est rapprochée du parcours professionnel, de l'historique des entreprises, des opérations et des événements expliquant la constitution du patrimoine. Les périodes et les montants impossibles à confirmer par les sources accessibles sont consignés comme limites de la vérification.

Oui. Les indices d'une seconde nationalité sont examinés dans les sources accessibles de chaque juridiction ; la confirmation nécessite généralement un document de la personne elle-même. Plusieurs nationalités modifient le périmètre juridique et celui des sanctions, ce point est donc traité en priorité.

Oui : listes nationales et internationales de sanctions, ainsi que risques indirects liés aux personnes et structures soumises à des restrictions, aux pays et aux secteurs à risque élevé. Le résultat est daté, car les listes évoluent.

La divergence est consignée comme un fait distinct avec les deux sources. Nous ne tirons aucune conclusion sur les intentions : une erreur, une translittération ou des informations anciennes peuvent l'expliquer. Le client reçoit la question à poser à la personne vérifiée et la liste des documents permettant de résoudre ce point.

Le nom complet, la nationalité ou le pays de rattachement et l'objet de la relation. La date de naissance, l'activité connue et les sociétés sont utiles. Les documents eux-mêmes ne sont pas nécessaires au départ et ne sont transmis qu'après définition d'un canal sécurisé.

La vérification de l'identité prend généralement 2-5 jours ouvrés ; le format approfondi, 7-15. Le format d'examen des risques élevés est évalué après le briefing. Le nombre de juridictions, la nécessité de confirmations officielles et la profondeur de la vérification de l'origine des fonds peuvent allonger le délai.

Seuls le client et les personnes qu'il désigne. Au sein de BLACKFILE, l'accès est limité aux participants au projet. Le rapport est transmis par un canal sécurisé convenu ; la personne concernée n'est pas informée de la vérification, réalisée à partir de sources accessibles.