身份核实依赖独立信息的一致性，不能仅凭一份文件

我们核查文件中的信息、细节一致性及可识别的不符迹象，并与独立来源比对。文件有效性的正式确认只能通过有权限的来源或专业服务商取得；若无法取得此类确认，报告将明确注明这一限制。

背景核查深入了解履历，包括职业经历、关系、商业历史与声誉。个人尽职调查则服务于是否建立关系的决策，关注身份识别、文件、PEP 与制裁、资金来源及最终风险概况。重大决策中，两种方案相辅相成。

PEP（Politically Exposed Person）即政治公众人物，指担任或曾担任重要公职的人员，相关核查也涉及其密切关系人员。PEP 身份并非指控，而是意味着按照国际惯例，对核查及关系监控提出更高要求。

是的，在合法核查能够覆盖的范围内进行。将申报来源与职业和公司历史、交易及可解释财富形成的事件比对。无法通过可获得来源证实的时期与金额，将列为核查边界。

可以。第二国籍的迹象通过各司法管辖区可获得的来源核查，确认通常需要本人提供文件。多重国籍会影响制裁与法律核查范围，因此优先明确这一问题。

是的，核查各国与国际制裁名单，以及间接制裁风险，包括与受限制人员和实体的关联、高风险国家与行业。由于名单会更新，结果注明核查日期。

将差异单独记录为事实，并注明双方来源。我们不推断当事人意图：差异可能来自错误、音译或过时信息。客户将收到可向被核查人提出的问题，以及解决这些问题所需的文件清单。

完整姓名、国籍或关联国家，以及建立关系的目的。出生日期、已知活动与公司信息也有帮助。初始阶段无需提交文件，文件仅在约定安全渠道后传递。

身份核验通常为 2-5 个工作日，加强核查为 7-15 个工作日。高风险审查在需求沟通后评估周期。司法管辖区数量、官方确认需求及资金来源核查深度均可能延长周期。

仅委托方及其指定人员。BLACKFILE 内部仅项目参与人员可访问。报告通过约定的安全渠道传递。由于工作基于可获得的来源开展，不通知被核查人。