L'identità è confermata dalla coerenza di informazioni indipendenti, oltre il singolo documento

Verifichiamo le informazioni contenute nel documento, la coerenza degli estremi e gli indizi osservabili di incongruenza, confrontando inoltre il documento con fonti indipendenti. La conferma ufficiale della validità è possibile solo tramite una fonte autorizzata o un fornitore specializzato; se tale accesso manca, il rapporto lo indica espressamente come limite.

Il Background Check approfondisce la biografia: carriera, legami, storia imprenditoriale e reputazione. L'Individual Due Diligence è orientata alla decisione sull'avvio del rapporto: identificazione, documenti, PEP e sanzioni, origine dei fondi e profilo di rischio finale. Per decisioni rilevanti, le formule si integrano.

Politically Exposed Person significa persona politicamente esposta: una persona che ricopre o ha ricoperto un incarico pubblico di rilievo, insieme alla sua cerchia più vicina. Lo status di PEP non costituisce un'accusa: comporta requisiti rafforzati di verifica e controllo del rapporto, secondo la prassi internazionale.

Sì, nei limiti della verifica lecita. L'origine dichiarata viene confrontata con la storia professionale e societaria, le operazioni e gli eventi che spiegano la formazione del patrimonio. Periodi e importi che non possono essere confermati dalle fonti disponibili vengono registrati come limiti della verifica.

Sì. Gli indizi di una seconda cittadinanza vengono verificati attraverso le fonti disponibili di ogni giurisdizione; la conferma richiede normalmente un documento della persona interessata. La presenza di più cittadinanze modifica l'ambito sanzionatorio e giuridico della verifica, quindi questo aspetto viene chiarito con priorità.

Sì: elenchi sanzionatori nazionali e internazionali e rischi sanzionatori indiretti, come legami con persone e strutture soggette a restrizioni, paesi e settori a rischio elevato. Il risultato riporta la data della verifica, poiché gli elenchi vengono aggiornati.

L'incongruenza viene registrata come fatto distinto, con entrambe le fonti. Non traiamo conclusioni sulle intenzioni: la differenza può dipendere da un errore, dalla traslitterazione o da informazioni superate. Il cliente riceve la domanda da porre alla persona verificata e l'elenco dei documenti necessari per chiarire la questione.

Nome completo, cittadinanza o paese collegato e scopo del rapporto. Sono utili data di nascita, attività e società conosciute. I documenti non servono nella fase iniziale e vengono trasmessi solo dopo aver concordato un canale sicuro.

Identity Verification richiede normalmente 2-5 giorni lavorativi; Enhanced, 7-15. High-Risk Review viene valutata dopo il briefing. Il numero di giurisdizioni, la necessità di conferme ufficiali e la profondità della verifica sull'origine dei fondi possono allungare i tempi.

Solo il committente e le persone da lui indicate. All'interno di Blackfile l'accesso è limitato ai partecipanti al progetto. Il rapporto viene trasmesso attraverso un canale sicuro concordato e la persona verificata non viene informata della verifica, poiché il lavoro si svolge su fonti accessibili.