Occorre verificare il fondatore prima di investire
Si sta valutando un investimento in un progetto, una partecipazione o un’impresa comune. La presentazione è convincente, ma la decisione dipende dalla figura del fondatore e dalla sua esperienza passata.
Elementi che richiedono una verifica
- il successo dichiarato non trova conferma in fonti indipendenti
- i progetti precedenti sono stati chiusi, venduti o non vengono menzionati
- il fondatore evita le domande sui partner precedenti
- la struttura proprietaria del progetto è più complessa di quanto richieda l’attività
- pressione legata all’urgenza: «l’opportunità si chiude questa settimana»
Cosa solitamente non è noto
- come si siano realmente conclusi i progetti precedenti
- se vi siano debiti, controversie o insolvenze non dichiarati
- a chi appartengano i beni essenziali del progetto
- se vi siano precedenti conflitti con investitori
Cosa è possibile accertare
- storia documentata delle società e dei ruoli del fondatore
- controversie giudiziarie, procedure di recupero e vicende concorsuali
- struttura proprietaria effettiva del progetto
- storia reputazionale pubblica e origine delle affermazioni principali
- discrepanze tra la presentazione agli investitori e i fatti verificabili
Quali metodi sono ammissibili
- registri societari e giudiziari
- analisi della struttura proprietaria e delle persone collegate
- storia mediatica con verifica delle fonti originarie
- confronto dei risultati dichiarati con le tracce esterne
Quali limiti esistono
- i dati finanziari delle società non quotate vengono acquisiti soltanto da fonti lecite
- la valutazione non costituisce una raccomandazione di investimento
- il risultato non garantisce il successo del progetto: riduce il rischio decisionale
Il processo in breve
- Lei descrive il progetto, l’importo a rischio e il termine per la decisione.
- Blackfile concorda il perimetro: fondatore, società e struttura.
- Verifica e riscontro attraverso fonti indipendenti.
- Rapporto con fatti, rischi e questioni da chiarire prima dell’operazione.
Servizi pertinenti
Domande frequenti
È possibile verificare soltanto il fondatore, senza la società?
Sì. Tuttavia, l’analisi congiunta della persona e della struttura del progetto offre di norma un quadro del rischio più preciso; il perimetro viene quindi concordato in funzione dell’incarico.
E se la verifica non rileva nulla?
Anche l’assenza di segnalazioni negative è un risultato: viene documentata insieme all’elenco delle fonti consultate e delle lacune ancora presenti.
La situazione è simile?
Descriverla con parole proprie, senza documenti né dati personali. Blackfile ne valuterà l'ammissibilità e proporrà una modalità di lavoro.