Due diligence rafforzata (EDD)
Verifica rafforzata applicata a clienti e operazioni a rischio elevato: status PEP, esposizione alle sanzioni, strutture complesse e transazioni insolite. Il termine proviene dalla compliance bancaria, dove l’EDD è un passaggio obbligatorio successivo alla verifica KYC standard.
Significato pratico
Per il cliente, l’EDD significa più domande da parte della banca o della controparte sull’origine dei fondi, sulla struttura proprietaria e sulla storia professionale. Risposte verificabili preparate in anticipo accelerano considerevolmente queste verifiche.
Dove si applica
- onboarding bancario di clienti a rischio elevato
- gestione di PEP e settori sensibili alle sanzioni
- trasferimenti e operazioni internazionali di importo elevato
- compliance delle organizzazioni regolamentate
Cosa non significa il termine
L’EDD non implica il sospetto di una violazione: è una procedura standard prevista dalla normativa per determinate categorie di rischio.
In cosa si distingue da «Due diligence investigativa»
L’EDD è una procedura normativa basata su criteri di rischio prestabiliti; la verifica investigativa è un’attività analitica destinata a una specifica decisione aziendale. Approfondire il termine
Esempio neutro
La banca richiede a un cliente con uno status PEP pregresso la prova dell’origine dei fondi. Un profilo dell’esposizione corredato di documenti risolve le questioni in un unico passaggio.
Termini, servizi e guide correlati
Definizione verificata 2 agosto 2026
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