Genişletilmiş durum tespiti (EDD)
Yüksek riskli müşterilere ve işlemlere uygulanan genişletilmiş inceleme: PEP statüsü, yaptırım hassasiyeti, karmaşık yapılar, olağandışı işlemler. Terim, EDD'nin standart KYC incelemesinden sonraki zorunlu aşama olduğu bankacılık uyumundan gelmiştir.
Pratik anlamı
Müşteri açısından EDD, banka veya karşı taraftan fonların kaynağı, mülkiyet yapısı ve iş geçmişi hakkında daha fazla soru gelmesi demektir. Önceden hazırlanmış, doğrulanabilir yanıtlar bu incelemelerin tamamlanmasını belirgin biçimde hızlandırır.
Kullanım alanı
- yüksek riskli müşterilerin banka kabul süreci
- PEP'lerle ve yaptırımlara duyarlı sektörlerle çalışma
- büyük uluslararası transferler ve işlemler
- düzenlemeye tabi kuruluşların uyum süreçleri
Terimin ifade etmediği şeyler
EDD, ihlal şüphesi anlamına gelmez: düzenlemelerin belirli risk kategorileri için öngördüğü standart bir süreçtir.
«Araştırma odaklı durum tespiti» ile farkı
EDD, belirlenmiş risk ölçütlerine dayalı düzenleyici süreçtir; araştırmacı inceleme, belirli bir iş kararına yönelik analitik çalışmadır. Terim hakkında ayrıntılı bilgi
Tarafsız örnek
Banka, geçmiş PEP statüsündeki müşteriden fonların kaynağını doğrulamasını ister. Belgelerle hazırlanmış risk maruziyeti profili, soruları tek turda yanıtlar.
İlgili terimler, hizmetler ve rehberler
Tanım kontrol edildi 2 Ağustos 2026
Bu terim, çözmeniz gereken bir konuyla mı ilgili?
Durumu kendi sözlerinizle açıklayın. BLACKFILE kabul edilebilirliğini değerlendirip uygun çalışma alanını önerir.