Alacak tahsili, borçlunun gerçek durumunu anlamakla başlar
BLACKFILE; borçlunun nerede bulunduğunu, fiilen hangi faaliyetleri yürüttüğünü, hangi şirket ve kişilerle bağlantılı olduğunu, hangi varlıklar üzerinde tasarrufta bulunabileceğini ve borcun geri ödenme imkânını etkileyen koşulları araştırır.
Kişi ve varlık araştırmasını; kurumsal ve finansal analiz, belge incelemesi, dijital izler ve uluslararası bağlantıların değerlendirilmesiyle birleştirerek bilgiye dayalı karar için gerekli bütüncül tabloyu oluştururuz.
İlk aşamada hassas belgeler veya kişisel veriler paylaşmayın. Durumu genel hatlarıyla açıklamanız yeterlidir.
KİŞİNİN KONUMU
VARLIK BAĞLANTILARI
ŞİRKET AĞI
ÖDEME KAPASİTESİ
HUKUKİ BAĞLAM
DOĞRULANMIŞ OLGULAR
Alacaklı - Borçlu - Bağlantılı kişiler - Şirketler - Varlıklar - Eylem yolu
02 / BAŞLANGIÇ DURUMU
Mahkeme kararı veya borç belgesi, paranın geri ödeneceğini tek başına göstermez
Borçlu ülke değiştirebilir, kamuya açık faaliyetlerini sonlandırabilir, malvarlığını devredebilir, ilişkili şirketleri kullanabilir veya fiilen tasarruf ettiği varlıkların resmî sahibi olmayabilir.
Böyle bir durumda borcun varlığını yeniden doğrulamak yeterli değildir. Borçlunun bulunduğu yer, çevresinin yapısı, kendisiyle ilişkili olabilecek varlıklar ve gelir kaynakları ile uygulamada anlam taşıyan sonraki adımların belirlenmesi gerekir.
Harekete geçmeye dayanak sağlayabilecek doğrulanmış koşulları araştırırız.
03 / ALACAK ARAŞTIRMASI NE ZAMAN GEREKİR?
Standart tahsil yöntemleri artık durumu aydınlatmadığında
01
Borçluyla iletişim kesildi
Güncel konumu, faaliyetleri, iletişim bilgileri ve fiilî mali durumu bilinmiyor.
02
İcra takibi sonuç vermedi
Resmen erişilebilir varlık bulunamadı; ancak yaşam tarzı, faaliyetleri veya kurumsal bağlantıları kaynakların varlığına işaret ediyor.
03
Varlıklar devredilmiş olabilir
Malvarlığı, şirketler veya finansal menfaatler; yakınlara, ortaklara, görünürdeki maliklere ya da ilişkili yapılara aktarılmış olabilir.
04
Borçlu başka bir ülkeye taşındı
Çalışmanın devamı için yeni yargı alanının, güncel bağlantıların ve önem taşıyabilecek varlıkların belirlenmesi gerekir.
05
Alacak, kurumsal bir uyuşmazlıkla bağlantılı
Katılımcılar arasındaki ilişkiler, varlık hareketleri ve her kişinin fiilî rolü yeniden ortaya konulmalıdır.
06
Yeni tahsil aşaması öncesinde beklentiler değerlendirilmeli
Müşterinin ilave hukuki ve mali giderlerin gerekçeli olup olmadığını ve en sağlam dayanağa sahip hareket yolunu anlaması gerekir.
04 / İNCELEME KONULARI
Borçlunun bulunduğu yerden ilişkili varlıkların yapısına kadar
İncelemenin kapsamı, somut talebe, hukuki ortama ve hukuka uygun kaynakların erişilebilirliğine göre belirlenir. BLACKFILE her incelemeyi ilgili alacağın koşullarına göre tasarlar.
01
Borçlunun güncel durumu
bulunabileceği ülke ve bölge
fiilî ticari faaliyet
kullanılan iletişim bilgileri ve kamuya açık dijital izler
yakın çevre ve faaliyet biçimindeki değişiklikler
belirli kuruluş ve kişilerle doğrulanmış bağlantılar
02
Kurumsal bağlantılar
mevcut ve geçmiş şirketler
yönetim ve temsil rolleri
ilişkili malik, pay sahibi ve gerçek faydalanıcılar
ortak projeler ve iş ortakları
mülkiyet yapısındaki değişiklikler
görünürde katılım belirtileri
03
Varlıklar ve malvarlığı menfaatleri
gayrimenkul
şirket payları
taşıtlar ve tescile tabi diğer malvarlığı
ticari projeler
ilişkili yapıların varlıkları
hukuka uygun ve doğrulanabilir dayanaklar varsa dijital varlıklar
ekonomik önem taşıyan diğer menfaatler
04
Mali kapasite
sürdürülen ticari faaliyetler
muhtemel gelir kaynakları
yeni projelere katılım
üçüncü kişiler üzerinden kaynaklar üzerinde tasarruf edildiğine ilişkin belirtiler
kamuya yansıyan durum ile fiilî faaliyet arasındaki uyum
05
Yapının hareketi ve dönüşümü
malik ve pay sahibi değişiklikleri
yeni şirketlerin kurulması
faaliyetlerin yargı alanları arasında taşınması
önemli olayların sıralaması
değişikliklerin borcun doğması veya tahsiliyle muhtemel bağlantısı
06
Uygulamadaki sınırlamalar
muhtemel varlıkların hukuken takibe elverişliliği
yargı yetkisi uyuşmazlıkları
yetersiz doğrulama
sonraki giderlerin orantısızlığı
sonuç alınma olasılığını azaltan koşullar
VARLIK ARAŞTIRMASI
Gayrimenkuller, paylar, taşıtlar, ticari projeler ve bağlantılı yapıların varlıkları
05 / TAHSİL HARİTASI
Alacak; bağlantılı kişiler, şirketler, varlıklar ve olaylardan oluşan bir bütün olarak ele alınır
Tek bir olgunun bulunması, talebi nadiren çözer. Uygulamadaki değeri yaratan; borçlu, faaliyeti, kontrol ettiği yapılar, varlıklar ve başvurulabilecek hukuki yol arasındaki doğrulanmış bağlantıdır.
Borç belgeleri, bilinen kişiler, şirketler, olaylar ve önceki adımlar.
AŞAMANIN SONUCUBaşlangıç bilgileri düzenlenir; çelişkiler ve bilgi boşlukları belirtilir.
06 / ÇALIŞMANIN SONUCU
Sonraki adım için dayanak
Çıktının formatı talebe göre değişir. Nihai materyaller; doğrulanmış olguları, analitik sonuçları ve doğrulanmamış hipotezleri ayrı ayrı sunar.
R-01 / SONUÇ
Analiz raporu
Belirlenen koşulların, doğrulama kaynaklarının, sınırlamaların ve önemli çelişkilerin yapılandırılmış açıklaması.
R-02 / SONUÇ
Bağlantı haritası
Kişiler, şirketler, varlıklar, ortak projeler ve önemli olaylar arasındaki ilişkilerin görsel gösterimi.
R-03 / SONUÇ
Kronoloji
Değişikliklerin sıralaması: borcun doğması, yer değiştirmeler, kurumsal işlemler, mülkiyet değişiklikleri ve diğer önemli olaylar.
R-04 / SONUÇ
Varlık haritası
İlgili olabilecek varlık ve malvarlığı menfaatlerinin, doğrulama düzeyleriyle birlikte listesi.
R-05 / SONUÇ
Risk haritası
Tahsili güçleştirebilecek, giderleri artırabilecek veya seçilen yolu etkisiz kılabilecek koşullar.
R-06 / SONUÇ
Sonraki adım seçenekleri
Hukuk ekibi, alacaklı, banka, yatırımcı veya diğer yetkili taraflarla görüşülebilecek uygulanabilir senaryolar.
BLACKFILE, avukatın, mahkemenin veya icra makamlarının yerine geçmez. Sonraki stratejinin seçilmesi için doğrulanmış olgular ve analitik dayanak sunarız.
07 / MÜŞTERİLER
Tahsilin gerçekçi beklentisini anlamak isteyenler için
CL-01 / MÜŞTERİ
Bireysel alacaklılar
Borçlunun yükümlülüklerini yerine getirmeyi bırakması, ortadan kaybolması veya resmen malvarlığı bulunmaması durumunda.
CL-02 / MÜŞTERİ
Şirketler
Yüksek tutarlı ticari alacaklarda, kurumsal uyuşmazlıklarda veya varlıkların ilişkili yapılar üzerinden çıkarılması durumunda.
CL-03 / MÜŞTERİ
Bankalar ve finans kuruluşları
Karmaşık alacak durumlarının ve borçlunun fiilî durumunun ilave analizi için.
CL-04 / MÜŞTERİ
Yatırım fonları
Sorunlu varlıkların, alacak haklarının ve birden fazla yargı alanındaki tahsil beklentisinin değerlendirilmesinde.
CL-05 / MÜŞTERİ
Hukuk ekipleri
Hukuki pozisyonun hazırlanması ve strateji seçimi için gerekli olguların, varlıkların, bağlantıların ve koşulların araştırılmasında.
CL-06 / MÜŞTERİ
Aile ofisleri ve sermaye sahipleri
Uluslararası kişisel borçlarda, güven uyuşmazlıklarında ve karmaşık malvarlığı ilişkilerinde.
08 / İLGİLİ VAKALAR
Yeni olgular tahsil beklentisini değiştirdiğinde
BF-002Alacak araştırması
13 yıl sonra tahsil edilen alacak
13 yılda ülke, iletişim bilgileri ve soyadı değiştiren borçluları ve hukuka uygun tahsilata konu olabilecek varlıkları tespit etmek.
Vakalar anonimleştirilerek yayımlanır. Katılımcıların korunması amacıyla coğrafya, kronoloji ve bazı koşullar kısaltılabilir veya değiştirilebilir.
09 / SÜREÇ
Önce talebi değerlendirir, ardından gerekçeli çalışma kapsamını belirleriz.
01
İlk temas
Müşteri, hassas materyal paylaşmadan durumu genel hatlarıyla açıklar.
02
Hukuka uygunluk incelemesi
Talebin hukuka uygunluğunu, çıkar çatışmalarını, izin verilen yöntemlerin kullanılabilirliğini ve çalışmanın temel beklentisini değerlendiririz.
03
Güvenli ön görüşme
Ön incelemeden sonra güvenli iletişim kanalı kararlaştırılır; belgeler, taraflar, yargı alanları ve beklenen sonuç netleştirilir.
04
Plan ve bütçe
İnceleme alanları, aşamalar, süreler, ekip, ücret ve tamamlanma ölçütleri belirlenir.
05
Bilgi toplama ve doğrulama
Bilgiler, kullanımı hukuken uygun kaynaklardan toplanır, karşılaştırılır ve ek doğrulamadan geçirilir.
06
Sonuç
Müşteriye yapılandırılmış materyal, bağlantı haritası, sonuçlar, sınırlamalar ve olası sonraki adımlar sunulur.
İLK İNCELEME→GENİŞ KAPSAMLI ARAŞTIRMA→STRATEJİK ÇALIŞMAİncelemenin derinliği, alacağın karmaşıklığıyla birlikte artar
10 / PROJE FORMATI
Çalışma formatları ve ücretler
İncelemenin derinliğini alacağın tutarına, coğrafi kapsamına ve yapının karmaşıklığına göre seçin. Uygun formatın belirlenmesi güçse BLACKFILE, ön değerlendirmeden sonra seçim yapmanıza yardımcı olur.
01
Temel alacak incelemesi
10 000 €
48-72 saat
Borçlunun ve güncel durumunun hızlı incelemesi. Tahsil beklentisinin ön değerlendirmesi, temel varlıkların incelenmesi ve ileri çalışmanın anlamlı olup olmadığının belirlenmesi için uygundur.
Dahil olanlar
temel varlık araştırması
açık kaynaklarda görülen şirketler ve kurumsal roller
yargılama süreçleri
dijital izin ön analizi
belirgin borçtan kaçınma düzeneklerinin incelenmesi
temel risk haritası
02Önerilen çalışma kapsamı
Gelişmiş alacak araştırması
20 000-45 000 €
7-14 gün
Borçlunun, ilişkili kişilerin, şirketlerin ve varlıkların genişletilmiş uluslararası incelemesi. Yüksek tutarlı alacaklar, birden fazla yargı alanı ve standart tahsil yöntemlerinin sonuç vermediği durumlar için uygundur.
Dahil olanlar
ilgili yargı alanlarında varlık araştırması
ilişkili şirketler ve görünürdeki malik ve pay sahipleri
offshore ve kurumsal yapılar
gayrimenkul, taşıtlar ve ticari menfaatler
finansal bağlantıların dolaylı analizi
ticari muhataplar ve iş çevresi
borçtan kaçınma düzenekleri
finansal bağlantı zincirleri
03Stratejik
Yönetici düzeyinde alacak araştırması
Özel fiyatlandırma
Gizli ön görüşmeden sonra belirlenir
Yüksek tutarlı alacaklar, uluslararası uyuşmazlıklar, karmaşık kurumsal çatışmalar, dolandırıcılık ve önemli varlık kayıpları için stratejik çalışma formatı.
Projenin olası kapsamı
genişletilmiş uluslararası analiz
birbiriyle bağlantılı birden fazla yargı alanı
hukukun sınırları içinde saha çalışmaları
uluslararası kaynakların analizi
etki ağları haritası
karmaşık kurumsal altyapının incelenmesi
Kripto varlık izleme
varlık hareketlerinin ve dönüşümlerinin incelenmesi
11 / HUKUKA UYGUNLUK
Yalnızca hukuka uygun ve gerekçeli talepler
BLACKFILE; verilere hukuka aykırı erişim, özel hayata müdahale, baskı, tehdit, kamu makamı gibi davranma veya hukuka aykırı yollardan bilgi edinme içeren talepleri kabul etmez.
Var olmayan varlıkları bulmayı taahhüt etmeyiz ve alacağın tahsilini garanti etmeyiz. Sonuç; somut koşullara, başlangıç bilgilerinin niteliğine, uygulanacak hukuka ve yetkili uzmanların sonraki adımlarına bağlıdır.
talebin hukuka uygunluğu
sonuçların doğrulanabilirliği
hassas verilerin asgari düzeyde tutulması
gizlilik
olguların ve hipotezlerin ayrılması
sonucun uygulamadaki değeri
12 / İLGİLİ HİZMETLER
Alacakla ilgili bir durum nadiren tek bir incelemeyle sınırlı kalır
Araştırmanın hızı ve derinliği; başlangıç verilerine, olayların üzerinden geçen süreye, ülkeye ve kişinin fiili faaliyetlerine bağlıdır. BLACKFILE, tam kapsamlı projeye başlamadan önce hukuka uygun inceleme olanaklarını değerlendirir.
14 / ÖN DEĞERLENDİRME
Durumu açıklayın. Belirlenmesi gereken olguları değerlendirelim.
İlk aşamada genel bilgi yeterlidir. Borç belgeleri, kişisel veriler, banka bilgileri veya diğer hassas materyalleri eklemeyin. Talebi inceledikten sonra, sonraki iletişim için güvenli bir yöntem öneririz.
01Durum02Bağlam03İletişim
İlk başvuru herhangi bir yükümlülük doğurmaz ve talebin otomatik olarak kabul edildiği anlamına gelmez.
