İlişki başlamadan önce gerçekte kiminle çalıştığınızı bilmek önemlidir

Geçmiş incelemesi kişinin biyografisini, rollerini ve yükümlülüklerini ele alır. Durum tespiti daha geniştir ve daima somut karara bağlıdır: kişinin yanında belgeler, şirketler, gerçek faydalanıcılar, fon kaynağı ve işlem koşulları incelenir. Sonuç, ilgili karar için risk profili olarak düzenlenir. Geçmiş incelemesi, durum tespitinin alanlarından biridir.

Evet, bu temel hizmet alanlarından biridir. Kimlik ve belgeler, biyografi ve faaliyet, şirketler ve roller, PEP ve yaptırım göstergeleri, yargısal koşullar, itibar bağlamı ve fon kaynağı incelenir. Derinlik karara bağlıdır: müşteri kabulü, atama, ortaklık veya yatırım farklı kapsamlar gerektirir.

Belgede yer alan bilgileri inceleriz: bilgilerin kendi içinde tutarlılığı, erişilebilir tutarsızlık belirtileri ve bağımsız kaynaklar ile formdaki bilgilerle uyumu. Belgenin resmî geçerliliğini yetkili kaynak veya uzman hizmet sağlayıcı doğrular. Analitik inceleme, devlet doğrulaması olarak sunulmaz.

Hatanın maliyeti yüksek olduğunda veya temel incelemede sorular ortaya çıktığında uygulanan daha derin incelemedir. İlişkili şirketler, mülkiyet yapısı ve gerçek faydalanıcılar, birden fazla ülke, PEP ve yaptırımlar, olumsuz medya haberleri, fon kaynağı analizi ve tespit edilen tutarsızlıkların zorunlu incelemesini kapsar. Sonuç, risk haritasını içeren ayrıntılı rapordur.

Evet. İnceleme, resmî yaptırım ve kısıtlama listeleri ile incelenen kişi ve ilişkili kişilerin kamusal görev statüsü üzerinden yürütülür. İsim eşleşmesi kimlik doğrulanana kadar yalnızca teknik eşleşme olarak kalır; bunu açıkça belirtiriz.

Fon kaynağı, işlem veya ilişkide kullanılan belirli paranın nereden geldiğini açıklar: varlık satışı, faaliyet geliri veya temettü. Servet kaynağı ise toplam servetin genel malvarlığı ve mesleki temelidir. İlki belirli paranın, ikincisi genel sermayenin kökenini açıklar. Önemli kararlar için genellikle her ikisi gerekir.

Evet. Tek yargı alanında basit görünen yapı, başka ülkelerde ilişkili şirketlere sahip olabilir. Her ülkenin sicilleri, açıklanan bilgi kapsamı ve erişim maliyeti dikkate alınır. Yargı alanı sayısı süre ve ücreti doğrudan etkiler.

Mülkiyet zinciri izlenir: şirketten ortaklarına, ortaklardan onların sahiplerine ve gerçek kişilere kadar. Gerçek faydalanıcı sicilleri kapalıysa temsilciler, adresler, ticari muhataplar ve rol geçmişi gibi dolaylı göstergeler kullanılır. Bu sonuçlar analitik değerlendirme olarak işaretlenir ve kesinleşmiş olgulardan ayrılır.

Tutarsızlığı ikinci bağımsız kaynakla inceler, hangi belge veya açıklamanın çözüm sağlayabileceğini belirler ve önem değerlendirmesiyle raporun ayrı bölümünde sunarız. Bazı farklar adın yazım değişikliği, mevzuat farkı veya güncelliğini yitirmiş sicil verileriyle açıklanır.

Ön değerlendirmede belge gerekmez; inceleme konusunu, ülkeleri ve kararı açıklamanız yeterlidir. Sonraki kapsam talebe bağlıdır: kimlik belgeleri, şirket belgeleri, sözleşmeler veya fon kaynağı doğrulaması. Belgeler yalnızca kapsam ve güvenli aktarım kanalı kararlaştırıldıktan sonra istenir.

Temel format genellikle 4-7 iş günü, genişletilmiş format 10-20 iş günü sürer. Kapsamlı uluslararası formatın süresi inceleme konusu ve yargı alanı sayısına bağlıdır; değerlendirmeden sonra belirlenir. Süre, kapsam kararlaştırılıp başlangıç bilgileri alındıktan sonra başlar.

Yalnızca müşteri ve belirttiği kişiler: uyum ekibi, hukuk ekibi veya yönetim kurulu. Materyaller üçüncü kişilere aktarılmaz; incelenen kişiye bildirim yapılmaz. Aktarım, kararlaştırılan güvenli kanal üzerinden yürütülür.