Vor Beginn einer Beziehung sollten Sie wissen, mit wem Sie es tatsächlich zu tun haben

Ein Background Check klärt das Profil einer Person: Biografie, Funktionen und Verpflichtungen. Due Diligence ist umfassender und auf eine konkrete Entscheidung bezogen. Zusätzlich werden Dokumente, Unternehmen, wirtschaftlich Berechtigte, Mittelherkunft und Transaktionsumstände geprüft. Das Ergebnis ist ein entscheidungsbezogenes Risikoprofil. Background Check bildet einen Prüfungsbereich innerhalb der Due Diligence.

Ja, das ist ein zentraler Leistungsbereich. Geprüft werden Identität und Dokumente, Biografie und Tätigkeit, Unternehmen und Funktionen, PEP- und Sanktionshinweise, gerichtliche Umstände, Reputationskontext und Mittelherkunft. Die Tiefe richtet sich nach der Entscheidung: Kundenaufnahme, Besetzung, Partnerschaft und Investition erfordern unterschiedliche Umfänge.

Wir prüfen die enthaltenen Angaben: innere Stimmigkeit, erkennbare Unstimmigkeiten und Übereinstimmung mit unabhängigen Quellen und Fragebogen. Die amtliche Gültigkeitsbestätigung erfolgt durch eine befugte Quelle oder einen spezialisierten Anbieter. Unsere analytische Prüfung wird nicht als staatliche Prüfung dargestellt.

Eine vertiefte Prüfungsstufe für Entscheidungen mit hoher Tragweite oder nach offenen Fragen aus der Basisprüfung. Sie umfasst verbundene Unternehmen, Eigentumsstruktur und wirtschaftlich Berechtigte, mehrere Länder, PEP und Sanktionen, Adverse Media, Mittelherkunft sowie die verbindliche Prüfung festgestellter Abweichungen. Ergebnis ist ein ausführlicher Bericht mit Risikoübersicht.

Ja, anhand amtlicher Sanktions- und Beschränkungslisten sowie öffentlicher Funktionen des Prüfungsgegenstands und verbundener Personen. Ein Namenstreffer allein hat noch keine Aussagekraft. Bis zur Identitätsbestätigung bleibt er ein technischer Treffer und wird entsprechend gekennzeichnet.

Source of Funds bezeichnet die Herkunft konkreter Mittel einer Transaktion oder Beziehung, etwa Vermögensverkauf, Geschäftseinkünfte oder Dividenden. Source of Wealth bezeichnet die gesamte vermögensbezogene und berufliche Grundlage des Vermögens. Ersteres klärt die Herkunft dieser konkreten Gelder, Letzteres die Entstehung des gesamten Kapitals. Bei bedeutenden Entscheidungen werden meist beide Prüfungen benötigt.

Ja. Eine in einer Rechtsordnung einfach erscheinende Struktur kann verbundene Unternehmen in anderen Ländern haben. Für jedes Land berücksichtigen wir Register, Offenlegungsumfang und Zugangskosten; die Zahl der Rechtsordnungen beeinflusst Dauer und Preis unmittelbar.

Über die Eigentumskette: vom Unternehmen zu seinen Beteiligten, weiter zu deren Eigentümern bis zu natürlichen Personen. Bei nicht öffentlichen Registern wirtschaftlich Berechtigter werden mittelbare Hinweise wie Vertreter, Adressen, Geschäftspartner und Funktionshistorie genutzt. Solche Schlussfolgerungen werden im Bericht gesondert als analytische Einschätzungen gekennzeichnet.

Eine Abweichung ist kein Urteil. Wir prüfen sie anhand einer zweiten unabhängigen Quelle, benennen klärende Dokumente oder Erläuterungen und führen sie mit Wesentlichkeitsbewertung in einem eigenen Berichtsabschnitt auf. Manche Abweichungen erklären sich durch Namensschreibweisen, unterschiedliche Rechtsvorschriften oder veraltete Registerdaten.

Für die Ersteinschätzung keine: Gegenstand, Länder und Entscheidung genügen. Danach richtet sich der Bedarf nach der Aufgabe: Identitätsdokumente, Unternehmensunterlagen, Verträge oder Nachweise zur Mittelherkunft. Dokumente werden erst nach Abstimmung von Umfang und sicherem Übertragungskanal angefordert.

Initial dauert in der Regel 4-7 Arbeitstage, Enhanced 10-20 Arbeitstage. Das umfassende internationale Format richtet sich nach Zahl der Prüfungsgegenstände und Rechtsordnungen; die Dauer wird nach Ersteinschätzung bestimmt. Die Frist beginnt nach Abstimmung des Umfangs und Eingang der Ausgangsdaten.

Nur der Auftraggeber und die von ihm benannten Personen, etwa Compliance, juristisches Team oder Aufsichtsgremium. Unterlagen werden nicht an Dritte weitergegeben; die geprüfte Person oder Organisation wird nicht informiert. Die Übermittlung erfolgt über den vereinbarten geschützten Kanal.