Erweiterte Due Diligence (EDD)
Eine erweiterte Prüfung von Kunden und Transaktionen mit erhöhtem Risiko: PEP-Status, Sanktionsbezug, komplexe Strukturen oder ungewöhnliche Transaktionen. Der Begriff stammt aus der Banken-Compliance, in der EDD die vorgeschriebene Vertiefung nach der Standard-KYC-Prüfung ist.
Praktische Bedeutung
Für den Kunden bedeutet EDD zusätzliche Fragen der Bank oder des Geschäftspartners zu Mittelherkunft, Eigentumsstruktur und Geschäftshistorie. Vorbereitete, überprüfbare Antworten beschleunigen solche Prüfungen erheblich.
Anwendungsbereiche
- Bank-Onboarding von Kunden mit erhöhtem Risiko
- Arbeit mit PEP und sanktionssensiblen Branchen
- große internationale Überweisungen und Transaktionen
- Compliance regulierter Organisationen
Was der Begriff nicht bedeutet
EDD bedeutet keinen Verdacht auf einen Verstoß. Es ist ein regulatorisch vorgesehenes Standardverfahren für bestimmte Risikokategorien.
Unterschied zu «Investigative Due Diligence»
EDD ist ein regulatorisches Verfahren nach festgelegten Risikokriterien. Eine investigative Prüfung ist analytische Arbeit für eine konkrete geschäftliche Entscheidung. Mehr zum Begriff
Neutrales Beispiel
Eine Bank verlangt von einem Kunden mit früherem PEP-Status einen Nachweis der Mittelherkunft. Ein vorbereitetes Expositionsprofil mit Unterlagen beantwortet die Fragen in einer Runde.
Verwandte Begriffe, Leistungen und Leitfäden
Definition geprüft 2 August 2026
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