Due diligence renforcée (EDD)
Vérification renforcée applicable aux clients et opérations à risque élevé : statut de PPE, sensibilité aux sanctions, structures complexes ou transactions inhabituelles. Le terme vient de la conformité bancaire, où l’EDD complète le KYC standard lorsque les critères de risque l’exigent.
Signification pratique
Pour le client, l’EDD signifie davantage de questions sur l’origine des fonds, la détention et le parcours professionnel. Des réponses vérifiables préparées à l’avance peuvent faciliter et accélérer l’examen.
Domaines d’application
- entrée en relation bancaire des clients à risque élevé
- relations avec les PPE et les secteurs sensibles aux sanctions
- virements et opérations internationales importants
- conformité des organismes réglementés
Ce que ce terme ne signifie pas
L’EDD n’implique pas un soupçon de manquement : c’est une procédure réglementaire correspondant à certaines catégories de risque.
Différence avec «Due diligence investigative»
L’EDD est une procédure réglementaire fondée sur des critères de risque définis ; la vérification investigative est une analyse adaptée à une décision professionnelle précise. En savoir plus sur ce terme
Exemple neutre
Une banque demande à une ancienne PPE de justifier l’origine de ses fonds. Un profil d’exposition accompagné des documents permet, dans cet exemple, de répondre aux questions en un seul échange.
Termes, services et guides associés
Définition vérifiée 2 août 2026
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