Enhanced Due Diligence (EDD)
Расширенная проверка, применяемая к клиентам и операциям повышенного риска: PEP-статус, санкционная чувствительность, сложные структуры, необычные транзакции. Термин пришел из банковского комплаенса, где EDD - обязательная ступень после стандартной проверки KYC.
Практическое значение
Для клиента EDD означает больше вопросов от банка или контрагента: о происхождении средств, структуре владения, деловой истории. Подготовленные заранее проверяемые ответы радикально ускоряют прохождение таких проверок.
Где применяется
- банковский онбординг клиентов повышенного риска
- работа с PEP и санкционно-чувствительными секторами
- крупные международные переводы и сделки
- комплаенс регулируемых организаций
Чего термин не означает
EDD не означает подозрение в нарушении: это стандартная процедура для определенных категорий риска, предусмотренная регуляторикой.
Чем отличается от «Investigative Due Diligence»
EDD - регуляторная процедура по установленным критериям риска; investigative-проверка - аналитическая работа под конкретное деловое решение. Подробнее о термине
Нейтральный пример
Банк запрашивает у клиента с историческим PEP-статусом подтверждение источника средств. Подготовленный профиль экспозиции с документами закрывает вопросы за одну итерацию.
Связанные термины, услуги и гайды
Определение проверено 2 августа 2026 г.
За термином стоит ваша задача?
Опишите ситуацию своими словами - BLACKFILE проверит допустимость и предложит подходящее направление работы.