SIT-08 / Долговая аналитика
Должник перестал выходить на связь
Заемщик или контрагент перестал отвечать: телефон недоступен, письма без ответа, по адресу его нет. Долг подтвержден документами, но непонятно, есть ли смысл и возможность его взыскивать.
01
Признаки, которые требуют проверки
- внезапное прекращение связи после наступления срока
- смена номеров и закрытие публичных профилей
- по известному адресу должник не проживает
- имущество переоформлено незадолго до молчания
02
Что обычно неизвестно
- где должник находится фактически
- остались ли у него активы и доходы
- начал ли он процедуру банкротства
- есть ли другие кредиторы с тем же требованием
03
Что может быть установлено
- актуальная страна и признаки деловой активности
- компании, недвижимость и транспорт в доступных реестрах
- судебные и исполнительные производства
- переоформления имущества и их хронология
- оценка перспективы взыскания
04
Какие методы допустимы
- имущественные и корпоративные реестры
- судебные и исполнительные базы
- открытые источники и цифровые следы
- материалы кредитора, предоставленные законно
05
Какие существуют ограничения
- поиск ведется при подтвержденном законном основании
- точные персональные данные передаются в допустимом объеме
- обнаружение должника и активов не гарантируется
06
Краткий процесс
- Вы описываете долг и документы, подтверждающие требование.
- BLACKFILE проверяет правовое основание.
- Установление местонахождения и поиск активов.
- Материал для решения: взыскивать, договариваться или фиксировать убыток.
07
Подходящие услуги
08
Частые вопросы
Что если долг только по расписке?
Расписка может быть достаточным основанием: допустимость оценивается до начала работы.
Вы связываетесь с должником?
Нет. Контакты с должником - решение кредитора и его юристов, а не аналитической команды.
Похоже на вашу ситуацию?
Опишите ее своими словами, без документов и персональных данных. BLACKFILE проверит допустимость и предложит формат работы.