Политический риск начинается не с должности, а с контекста
BLACKFILE проверяет, как публичная роль, PEP-статус, деловые связи, окружение и география могут повлиять на сделку, банк, репутацию или безопасность решения.
Мы отделяем формальный статус от реальной экспозиции: фиксируем подтвержденные связи, объясняем их значение и показываем, какие вопросы необходимо закрыть до начала операции.
На первом этапе достаточно описать решение и роль проверяемого лица. Документы и чувствительные данные не передаются.
PEP
САНКЦИИ
КОНФЛИКТЫ ИНТЕРЕСОВ
РЕПУТАЦИОННАЯ ЭКСПОЗИЦИЯ
Схема показывает модель оценки, а не данные конкретного человека. Красным отмечается только существенное подтвержденное пересечение.
02 / КЛЮЧЕВАЯ МЫСЛЬ
Один и тот же контакт может быть нейтральным фактом или существенным риском
Значение связи определяется ролью человека, временем, юрисдикцией, характером решения и качеством источников. Поэтому список фамилий или автоматическая PEP-проверка сами по себе недостаточны. Нужна контекстная оценка: что подтверждено, как давно это актуально и какое последствие возможно именно для клиента.
Статус - формальная публичная функция или PEP-категория. Связь - прямое, косвенное или историческое пересечение. Контекст - сделка, банк, актив, публичная роль или спор. Последствие - комплаенс, репутация, санкции, безопасность решения.
BLACKFILE оценивает каждое пересечение по четырем измерениям: статус, связь, контекст и последствие.
03 / КОГДА ПРОВЕРКА НУЖНА
До события, после которого объяснять связи станет сложнее
01
Открытие счета или крупная банковская операция
Подготовить подтверждаемое объяснение статуса и источников риска.
Понять, как местный контекст меняет значение контактов.
05
Запрос от compliance или контрагента
Собрать проверяемую картину без лишних данных.
06
Репутационный конфликт
Определить факты, источники распространения и риск эскалации.
04 / ЧТО ПРОВЕРЯЕТСЯ
Не частная жизнь, а факторы, относящиеся к законной задаче
Проверка не включает незаконный доступ, чтение частной переписки, скрытое наблюдение или сбор сведений, не относящихся к заявленной цели.
01
Статус и списки
текущий и исторический PEP-статус
санкционные и watchlist-пересечения
официально раскрытые роли и интересы
02
Связи и интересы
корпоративные связи и бенефициарное участие
публичные конфликты интересов
политическая экспозиция ключевых партнеров
03
Контекст и последствия
судебный и регуляторный контекст
медийная история и происхождение устойчивых утверждений
географические и секторные факторы
вопросы, которые могут возникнуть у банка, инвестора или compliance
PERSONAL POLITICAL EXPOSURE
Решение защищает не объем собранного, а точность ответов на вопросы, которые еще не заданы
05 / EXPOSURE RINGS
Четыре уровня персональной экспозиции
Выберите уровень экспозиции, чтобы посмотреть, как фиксируется и маркируется каждый элемент
Текущие и прошлые должности, раскрытые интересы, официальные функции.
Схема показывает модель оценки, а не данные конкретного человека. Красным отмечается только существенное подтвержденное пересечение.
01Обнаруженный факт: что именно установлено и на каком уровне экспозиции.
02Период актуальности: когда связь возникла и действует ли она сейчас.
03Тип источника: реестр, суд, официальное раскрытие или медиа.
04Уровень подтверждения: подтверждено, требует уточнения или не подтверждено.
05Возможное последствие: комплаенс, репутация, санкции или безопасность решения.
06Необходимый следующий вопрос: что закрыть до начала операции.
Каждый элемент маркируется как подтвержденный, требующий уточнения или неподтвержденный. Красный используется только для существенного подтвержденного пересечения. Факт и оценка фиксируются раздельно.
06 / РЕЗУЛЬТАТ
Проверяемая позиция вместо неопределенного подозрения
Клиент получает материал, с которым можно работать: с источниками, датами и уровнем уверенности по каждому пункту.
R-01 / RESULT
Executive summary и профиль экспозиции
Главные выводы, профиль PEP- и политической экспозиции, существенные пересечения и их значение для конкретного решения.
R-02 / RESULT
Exposure Rings
Четыре уровня экспозиции: личная публичная роль, прямые деловые связи, косвенные ассоциации и контекст операции.
R-03 / RESULT
Хронология ролей и связей
Значимые роли и пересечения во времени с проверкой санкционных и регуляторных совпадений.
R-04 / RESULT
Происхождение публичных утверждений
Откуда возникли устойчивые медийные тезисы и что из них подтверждается источниками.
R-05 / RESULT
Оценка воздействия и следующие вопросы
Репутационное и транзакционное влияние, перечень данных, требующих подтверждения самим клиентом, и практические вопросы для legal и compliance.
R-06 / RESULT
Журнал источников
Источники, даты и уровни уверенности по каждому пункту. Факт и оценка маркируются раздельно, пробелы фиксируются, а не скрываются.
Материал не является гарантией решения банка, регулятора или контрагента и не заменяет юридическое заключение. Оценка отражает сведения, установленные законными методами на согласованную дату.
07 / ДЛЯ КОГО
Кому нужна оценка персональной экспозиции
CL-01 / CLIENT
Собственники и UBO
Как объяснить банку старые связи до того, как он спросит. Результат - подтверждаемое объяснение статуса с хронологией и документами.
CL-02 / CLIENT
Руководители международных компаний
Что увидит скрининговая система при следующем назначении. Результат - профиль экспозиции и ответы на вероятные вопросы compliance.
CL-03 / CLIENT
Инвесторы и Family Offices
Есть ли политическая экспозиция у участников сделки. Результат - проверка ключевых лиц структуры до подписания.
CL-04 / CLIENT
Юридические и комплаенс-команды
Чем закрыть вопросы банка по конкретному клиенту. Результат - журнал источников и разбор каждого пересечения.
CL-05 / CLIENT
Банки и регулируемые контрагенты в рамках их полномочий
Насколько автоматическое совпадение отражает реальный риск. Результат - контекст совпадения: период, характер и актуальность связи.
CL-06 / CLIENT
Публичные лица и кандидаты на публичные роли
Какие старые факты поднимутся при выходе в публичное поле. Результат - карта уязвимых нарративов и происхождение утверждений.
08 / СОСТАВНЫЕ ПРИМЕРЫ
Как контекст меняет значение связи
EX-01Historical LinkСоставной пример
Историческая связь
Задача. У собственника существовало старое публичное пересечение с политически значимым лицом. Автоматическая база показывала связь без контекста. Проверка установила период, характер взаимодействия и отсутствие текущего совместного интереса.
Результат. Подготовлена доказуемая хронология и перечень документов, которые клиент мог предоставить своей комплаенс-команде.
EX-02Partner ExposureСоставной пример
Риск через партнера
Задача. Перед международной сделкой была выявлена политическая экспозиция не самого клиента, а одного из участников структуры. Значение связи зависело от юрисдикции и роли в операции.
Результат. Структура решения была пересмотрена, а дополнительные вопросы включены в Due Diligence.
Примеры являются составными и не описывают конкретного клиента. Иллюстративное изображение: личность клиента не раскрывается.
09 / ПРОЦЕСС
Связанный маршрут проверки
01
Цель проверки
Операция, роль, страна и требуемое решение.
02
Правовые границы
Полномочия, конфликт интересов, необходимость согласия.
03
Идентификация
Исключение однофамильцев и ложных совпадений.
04
Контекст связей
Период, характер, прямота и актуальность.
05
Оценка воздействия
Санкции, compliance, репутация и безопасность решения.
06
Материал для действия
Выводы, ограничения и следующие вопросы.
INITIAL→EXTENDED→INTERNATIONALСтоимость определяется после проверки задачи и идентификации объекта. Результат не является гарантией решения банка, регулятора или контрагента.
10 / СТОИМОСТЬ
Три формата оценки экспозиции
Формат зависит от глубины, географии и того, кто будет использовать результат.
01
Первичная оценка экспозиции
От 5 000 €
Обычно 2-3 рабочих дня
Быстрая проверка формального статуса и ключевых пересечений перед конкретным решением.
Включено
идентификация человека
PEP и санкционные пересечения
ключевые публичные роли и связи
первичная карта рисков
краткий вывод для решения
02Основной формат
Расширенная персональная проверка
10 000-25 000 €
Обычно 5-10 рабочих дней
Полная контекстная оценка экспозиции с разбором связей, источников и сценариев воздействия.
Включено
полный контекст ролей и связей
Exposure Rings
корпоративные и транзакционные пересечения
медийная и регуляторная история
оценка сценариев воздействия
рабочий разбор с legal/compliance
03
Высокорисковый международный проект
Индивидуальный расчет
Срок определяется после проверки задачи
Координируемый проект для сложных структур, нескольких юрисдикций и обновляемых факторов.
Включено
несколько стран и языков
сложная структура связей
координация с внешними консультантами
обновление существенных факторов
отдельный executive briefing
11 / ПРАВОВЫЕ И ЭТИЧЕСКИЕ ГРАНИЦЫ
Пропорциональность задачи важнее объема собранной информации
BLACKFILE собирает только сведения, необходимые для законной цели.
Мы не исследуем частную жизнь ради любопытства, не организуем давление, не получаем доступ к закрытым аккаунтам и не публикуем непроверенные обвинения.
