Le risque politique se comprend dans son contexte, au-delà de la fonction
BLACKFILE examine comment une fonction publique, le statut de PPE, les relations professionnelles, l'entourage et la géographie peuvent affecter une opération, une relation bancaire, la réputation ou la sécurité d'une décision.
Nous distinguons le statut formel de l'exposition réelle : nous consignons les liens confirmés, expliquons leur portée et montrons les questions à résoudre avant l'opération.
Pour commencer, décrivez la décision et le rôle de la personne à vérifier. Aucun document ni donnée sensible n'est transmis à ce stade.
PPE
SANCTIONS
CONFLITS D'INTÉRÊTS
EXPOSITION RÉPUTATIONNELLE
Le schéma présente un modèle d'évaluation, sans données d'une personne réelle. Le rouge signale uniquement un lien significatif confirmé.
02 / IDÉE CLÉ
Un même contact peut être un fait neutre ou un risque significatif
La portée d'un lien dépend du rôle de la personne, de la période, de la juridiction, de la décision et de la qualité des sources. Une liste de noms ou un contrôle automatique des PPE ne suffit donc pas. Il faut une évaluation contextuelle : ce qui est confirmé, depuis quand cela est pertinent et quelle conséquence est possible pour le client.
Statut : fonction publique formelle ou catégorie de PPE. Lien : relation directe, indirecte ou historique. Contexte : opération, banque, actif, fonction publique ou litige. Conséquence : conformité, réputation, sanctions, sécurité de la décision.
BLACKFILE évalue chaque lien selon quatre dimensions : statut, lien, contexte et conséquence.
03 / QUAND LA VÉRIFICATION EST NÉCESSAIRE
Avant un événement qui rendra les liens plus difficiles à expliquer
01
Ouverture d'un compte ou opération bancaire importante
Préparer une explication vérifiable du statut et des sources de risque.
02
Investissement, partenariat ou M&A
Vérifier l'exposition politique des participants clés.
03
Entrée d'un propriétaire dans la sphère publique
Évaluer les anciens liens, les récits et les vulnérabilités.
04
Activité dans une juridiction sensible
Comprendre comment le contexte local modifie la portée des contacts.
05
Demande de la conformité ou d'une contrepartie
Établir une vision vérifiable sans données superflues.
06
Conflit réputationnel
Déterminer les faits, les sources de diffusion et le risque d'escalade.
04 / ÉLÉMENTS VÉRIFIÉS
Les facteurs pertinents pour une mission légale, dans le respect de la vie privée
La vérification exclut l'accès illégal, la lecture de correspondances privées, la surveillance clandestine et la collecte d'informations sans lien avec l'objectif déclaré.
01
Statut et listes
statut de PPE actuel et historique
liens avec les listes de sanctions et de surveillance
fonctions et intérêts officiellement divulgués
02
Liens et intérêts
liens d'entreprise et participation en tant que bénéficiaire effectif
conflits d'intérêts publics
exposition politique des partenaires clés
03
Contexte et conséquences
contexte judiciaire et réglementaire
historique médiatique et origine des affirmations persistantes
facteurs géographiques et sectoriels
questions susceptibles d'être posées par la banque, l'investisseur ou la conformité
EXPOSITION POLITIQUE PERSONNELLE
La précision des réponses aux questions encore non posées contribue à sécuriser la décision
05 / CERCLES D'EXPOSITION
Quatre niveaux d'exposition personnelle
Sélectionnez un niveau d'exposition pour voir comment chaque élément est consigné et qualifié
Postes actuels et passés, intérêts divulgués, fonctions officielles.
Le schéma présente un modèle d'évaluation, sans données d'une personne réelle. Le rouge signale uniquement un lien significatif confirmé.
01Fait relevé : ce qui est précisément établi et à quel niveau d'exposition.
02Période de validité : date d'apparition du lien et caractère actuel éventuel.
03Type de source : registre, tribunal, publication officielle ou média.
04Niveau de confirmation : confirmé, à préciser ou non confirmé.
05Conséquence possible : conformité, réputation, sanctions ou sécurité de la décision.
06Prochaine question nécessaire : point à résoudre avant l'opération.
Chaque élément est qualifié de confirmé, à préciser ou non confirmé. Le rouge est réservé aux liens significatifs confirmés. Les faits et les évaluations sont consignés séparément.
06 / RÉSULTAT
Une position vérifiable pour clarifier un soupçon incertain
Le client reçoit un dossier exploitable, avec sources, dates et niveau de confiance pour chaque point.
R-01 / RÉSULTAT
Synthèse de direction et profil d'exposition
Principales conclusions, profil d'exposition politique et liée aux PPE, liens significatifs et portée pour la décision précise.
R-02 / RÉSULTAT
Cercles d'exposition
Quatre niveaux d'exposition : fonction publique personnelle, liens professionnels directs, associations indirectes et contexte de l'opération.
R-03 / RÉSULTAT
Chronologie des fonctions et des liens
Fonctions et liens significatifs au fil du temps, avec vérification des correspondances liées aux sanctions et à la réglementation.
R-04 / RÉSULTAT
Origine des affirmations publiques
Origine des récits médiatiques persistants et éléments confirmés par les sources.
R-05 / RÉSULTAT
Évaluation de l'impact et prochaines questions
Impact réputationnel et transactionnel, liste des données à confirmer par le client et questions pratiques pour les équipes juridiques et conformité.
R-06 / RÉSULTAT
Registre des sources
Sources, dates et niveaux de confiance pour chaque point. Les faits et les évaluations sont qualifiés séparément ; les lacunes sont consignées explicitement.
Le dossier ne garantit aucune décision de la banque, du régulateur ou de la contrepartie et ne remplace pas un avis juridique. L'évaluation reflète les informations établies légalement à la date convenue.
07 / À QUI S'ADRESSE CE SERVICE
À qui s'adresse l'évaluation de l'exposition personnelle
CL-01 / CLIENT
Propriétaires et bénéficiaires effectifs
Comment expliquer d'anciens liens à la banque avant qu'elle ne le demande ? Résultat : explication vérifiable du statut, avec chronologie et documents.
CL-02 / CLIENT
Dirigeants d'entreprises internationales
Que montrera le système de filtrage lors d'une prochaine nomination ? Résultat : profil d'exposition et réponses aux questions probables de la conformité.
CL-03 / CLIENT
Investisseurs et family offices
Les participants à l'opération présentent-ils une exposition politique ? Résultat : vérification des personnes clés de la structure avant signature.
CL-04 / CLIENT
Équipes juridiques et conformité
Comment répondre aux questions de la banque concernant un client précis ? Résultat : registre des sources et analyse de chaque lien.
CL-05 / CLIENT
Banques et contreparties réglementées dans le cadre de leurs pouvoirs
Dans quelle mesure une correspondance automatique reflète-t-elle un risque réel ? Résultat : contexte de la correspondance, période, nature et actualité du lien.
CL-06 / CLIENT
Personnalités publiques et candidats à des fonctions publiques
Quels faits anciens réapparaîtront lors de l'entrée dans la sphère publique ? Résultat : cartographie des récits sensibles et origine des affirmations.
08 / EXEMPLES COMPOSITES
Comment le contexte modifie la portée d'un lien
EX-01Lien historiqueExemple composite
Lien historique
Mission. Un propriétaire avait un ancien lien public avec une personne politiquement exposée. La base automatique montrait le lien sans contexte. La vérification a établi la période, la nature de l'interaction et l'absence d'intérêt commun actuel.
Résultat. Une chronologie étayée et une liste de documents que le client pouvait fournir à son équipe conformité ont été préparées.
EX-02Exposition liée au partenaireExemple composite
Risque lié à un partenaire
Mission. Avant une opération internationale, une exposition politique a été relevée chez un participant à la structure. La portée du lien dépendait de la juridiction et de son rôle dans l'opération.
Résultat. La structure de la décision a été revue et des questions complémentaires intégrées à la due diligence.
Les exemples sont composites et ne décrivent aucun client précis. Image d'illustration : l'identité du client n'est pas divulguée.
09 / DÉROULEMENT
Démarche de vérification associée
01
Objectif de la vérification
Opération, rôle, pays et décision attendue.
02
Cadre juridique
Pouvoirs, conflits d'intérêts, nécessité d'un consentement.
03
Identification
Exclusion des homonymes et des fausses correspondances.
04
Contexte des liens
Période, nature, caractère direct et actualité.
05
Évaluation de l'impact
Sanctions, conformité, réputation et sécurité de la décision.
06
Dossier pour agir
Conclusions, limites et prochaines questions.
INITIAL→ÉTENDU→INTERNATIONALLe prix est défini après examen de la mission et identification du sujet. Le résultat ne garantit aucune décision de la banque, du régulateur ou de la contrepartie.
10 / TARIFS
Trois formats d'évaluation de l'exposition
Le format dépend de la profondeur, de la géographie et du destinataire du résultat.
01
Évaluation initiale de l'exposition
À partir de 5 000 €
Généralement 2-3 jours ouvrés
Vérification rapide du statut formel et des principaux liens avant une décision précise.
Inclus
identification de la personne
liens avec des PPE et des sanctions
principales fonctions et relations publiques
première cartographie des risques
conclusion synthétique pour décider
02Format principal
Vérification personnelle approfondie
10 000-25 000 €
Généralement 5-10 jours ouvrés
Évaluation contextuelle complète de l'exposition, avec analyse des liens, des sources et des scénarios d'impact.
Inclus
contexte complet des fonctions et des liens
Cercles d'exposition
liens d'entreprise et transactionnels
historique médiatique et réglementaire
évaluation des scénarios d'impact
séance d'analyse avec les équipes juridiques et conformité
03
Projet international à risque élevé
Devis personnalisé
Le délai est défini après examen de la mission
Projet coordonné pour les structures complexes, plusieurs juridictions et des facteurs évolutifs.
Inclus
plusieurs pays et langues
structure complexe de liens
coordination avec des conseillers externes
actualisation des facteurs significatifs
présentation distincte à la direction
11 / LIMITES JURIDIQUES ET ÉTHIQUES
La proportionnalité de la mission prime sur le volume d'informations collectées
BLACKFILE recueille uniquement les informations nécessaires à l'objectif légal.
Nous n'examinons pas la vie privée par curiosité, n'organisons pas de pressions, n'accédons pas aux comptes privés et ne publions pas d'accusations non vérifiées.
minimisation des données
vérification de l'identité
prise en compte des explications alternatives
qualification distincte des faits et des évaluations
Questions sur l'évaluation de l'exposition personnelle
Non. Le rôle, la période, la juridiction, la nature de l'opération et les circonstances associées sont déterminants. Le statut formel n'est que le point de départ de l'évaluation.
Cela dépend de l'objectif, du fondement juridique et de la juridiction. Avant toute intervention, BLACKFILE vérifie l'admissibilité de la mission et le périmètre des données.
Uniquement lorsque le lien concerne l'objectif légal de la vérification et que son analyse est admissible. Les informations non pertinentes ne sont pas recueillies.
Non. BLACKFILE vérifie la correspondance et son contexte, mais ne contrôle pas les décisions des bases indépendantes, des banques ou des autorités.
Le dossier peut aider à préparer des explications vérifiables. Chaque banque définit ses exigences et prend sa propre décision.
Le périmètre des données, les accès de l'équipe et le mode de transmission sont convenus après examen de la mission. Aucun élément sensible n'est demandé dans le formulaire initial.
14 / CONTACT DIRECT
Décrivez la décision pour laquelle l'exposition doit être vérifiée
À ce stade, ne transmettez ni passeport, ni documents, ni adresses ou informations privées.
