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ANALYSE DU DÉBITEUR / RECHERCHE D'ACTIFSBLACKFILE établit où se trouve le débiteur, quelle activité il exerce réellement, à quelles entreprises et personnes il est lié, de quels actifs il pourrait disposer et quelles circonstances influent sur les possibilités de recouvrement.
Nous réunissons la recherche de personnes et d'actifs, l'analyse des entreprises et des finances, la vérification des documents, des traces numériques et des liens internationaux pour établir une vue d'ensemble nécessaire à une décision éclairée.
À ce premier stade, ne transmettez aucun document sensible ni donnée personnelle. Une description générale de la situation suffit.
Le débiteur peut changer de pays, cesser ses activités publiques, transférer la propriété de biens, recourir à des sociétés liées ou ne pas détenir officiellement les actifs dont il dispose en réalité.
Dans une telle situation, confirmer à nouveau l'existence de la créance ne suffit pas. Il faut établir la réalité des faits : où se trouve le débiteur, comment son entourage s'organise, quels actifs et sources de revenus peuvent lui être liés et quelle démarche présente un intérêt pratique.
Nous recherchons des circonstances corroborées qui permettent d'agir, au-delà d'une simple promesse de paiement.
Sa localisation actuelle, son activité, ses contacts et sa situation financière réelle sont inconnus.
Aucun actif officiellement accessible n'a été trouvé, alors que le mode de vie, l'activité ou les liens d'affaires suggèrent l'existence de ressources.
Des biens, des entreprises ou des intérêts financiers peuvent avoir été transférés à des proches, à des partenaires, à des détenteurs nominaux ou à des structures liées.
Pour poursuivre les démarches, il faut identifier la nouvelle juridiction, les liens actuels et les actifs susceptibles d'être pertinents.
Il faut reconstituer les relations entre les parties, les mouvements d'actifs et le rôle réel de chaque personne.
Le client doit déterminer si de nouvelles dépenses juridiques et financières se justifient et quelle démarche est la mieux fondée.
Le périmètre dépend de la mission, du cadre juridique et de la disponibilité de sources légales. BLACKFILE construit chaque vérification autour des circonstances propres à la créance, sans proposer de dossier d'informations standardisé.
Immobilier, participations, véhicules, projets commerciaux et actifs de structures liées
Un fait isolé suffit rarement à résoudre la situation. La valeur pratique réside dans les liens corroborés entre le débiteur, son activité, les structures qu'il contrôle, les actifs et les voies juridiques accessibles.
Documents relatifs à la créance, personnes et entreprises connues, événements et démarches antérieures.
RÉSULTAT DE L’ÉTAPELes informations initiales sont structurées ; les contradictions et les lacunes sont identifiées.
Le format du livrable dépend de la mission. Les documents finaux distinguent les faits confirmés, les conclusions analytiques et les hypothèses non vérifiées.
Présentation structurée des circonstances établies, des sources de confirmation, des limites et des contradictions significatives.
Représentation visuelle des personnes, des entreprises, des actifs, des projets communs et des événements significatifs.
Succession des évolutions : naissance de la créance, déplacements, opérations d'entreprise, changements de détention et autres épisodes significatifs.
Liste des actifs et intérêts patrimoniaux potentiellement pertinents, avec indication du niveau de corroboration.
Circonstances susceptibles de compliquer le recouvrement, d'augmenter les coûts ou de rendre inefficace la démarche retenue.
Scénarios pratiques à discuter avec l'équipe juridique, le créancier, la banque, l'investisseur ou toute autre partie habilitée.
BLACKFILE ne se substitue ni à un avocat, ni à un tribunal, ni aux autorités chargées de l'exécution forcée. Nous fournissons des faits vérifiés et une base d'analyse pour choisir la stratégie à suivre.
Lorsque le débiteur a cessé d'honorer ses obligations, a disparu ou ne possède officiellement aucun bien.
En cas de créances commerciales importantes, de conflit d'entreprise ou de transfert d'actifs par des structures liées.
Pour une analyse complémentaire des situations de créance complexes et de la situation réelle du débiteur.
Pour évaluer des actifs en difficulté, des créances et les perspectives de recouvrement dans plusieurs juridictions.
Pour rechercher les faits, actifs, liens et circonstances nécessaires à la préparation d'une position et au choix d'une stratégie.
En présence de créances privées internationales, de ruptures de confiance et de relations patrimoniales complexes.
Retrouver des débiteurs ayant changé de pays, de coordonnées et de nom sur treize ans, ainsi que des actifs susceptibles de faire l’objet d’un recouvrement légal.
Résultat. Accord de remboursement
Consulter le casRetrouver un partenaire disparu ayant transféré ses actifs après une livraison de 2 millions de dollars.
Résultat. Recouvrement intégral avec pénalités
Consulter le casReconstituer la cartographie des actifs et des intérêts liés à un crédit de 950 millions de roubles et décrire les mesures disponibles.
Résultat. Cartographie des actifs reconstituée
Consulter le casConstituer une position vérifiable concernant une créance de 180 000 dollars liée à des cryptoactifs.
Résultat. Chaîne probatoire constituée
Consulter le casLes cas sont publiés sous forme anonymisée. La géographie, la chronologie et certaines circonstances peuvent être abrégées ou modifiées afin de protéger les parties concernées.
Le client décrit la situation dans ses grandes lignes, sans transmettre de documents sensibles.
Nous évaluons la légalité de la demande, les conflits d'intérêts, la disponibilité de méthodes admissibles et les perspectives initiales de la mission.
Après cette première vérification, un canal de communication sûr est convenu et les documents, les parties, les juridictions ainsi que le résultat attendu sont précisés.
Définition des axes de vérification, des étapes, des délais, de la composition de l'équipe, du coût et des critères d'achèvement.
Les informations sont recueillies auprès de sources admissibles, recoupées et soumises à une vérification complémentaire.
Le client reçoit un dossier structuré, une cartographie des liens, les conclusions, les limites et les prochaines démarches possibles.
Choisissez la profondeur de la vérification selon le montant de la créance, la géographie et la complexité de la structure. Si le choix du format est difficile, BLACKFILE vous accompagne après une première évaluation de la mission.
10 000 €
48-72 heures
Vérification rapide du débiteur et de sa situation actuelle. Adaptée à une première évaluation des perspectives, à la vérification des principaux actifs et à la détermination de l'opportunité de poursuivre les recherches.
20 000-45 000 €
7-14 jours
Vérification internationale approfondie du débiteur, des personnes, entreprises et actifs liés. Adaptée aux créances importantes, aux dossiers impliquant plusieurs juridictions et aux situations dans lesquelles les voies habituelles de recouvrement n'ont pas abouti.
Sur devis personnalisé
Défini après un briefing confidentiel
Format stratégique pour les créances importantes, les litiges internationaux, les conflits d'entreprise complexes, les fraudes et la perte d'actifs significatifs.
BLACKFILE refuse les demandes impliquant un accès illégal aux données, une atteinte à la vie privée, des pressions, des menaces, une usurpation de qualité d'autorité publique ou l'obtention d'informations par des moyens illicites.
Nous ne promettons pas de trouver des actifs inexistants et ne garantissons pas le recouvrement d'une créance. Le résultat dépend des circonstances réelles, de la qualité des données initiales, du droit applicable et des démarches ultérieures des professionnels habilités.
La possibilité de retrouver un débiteur dépend des informations disponibles et de la situation. Même après un déménagement, une personne laisse des traces professionnelles, liées aux entreprises et numériques. La rapidité et la profondeur de la recherche dépendent des données initiales, de l'ancienneté des événements, du pays et de l'activité réelle de la personne. Avant de lancer un projet complet, BLACKFILE évalue les axes de vérification légaux disponibles.
Des informations générales suffisent à ce premier stade. Ne joignez pas de documents relatifs à la créance, de données personnelles, d'informations bancaires ni d'autres éléments sensibles. Après vérification de la mission, nous proposerons un cadre sûr pour la suite des échanges.
Cette première prise de contact ne crée aucune obligation et ne vaut pas acceptation automatique de la mission.
