تحدد BLACKFILE مكان وجود المدين، وطبيعة نشاطه الفعلي، والشركات والأشخاص الذين يرتبط بهم، والأصول التي قد يتصرف بها، والظروف المؤثرة في إمكانية استرداد الدين.
نجمع بين البحث عن الأشخاص والأصول، والتحليل المؤسسي والمالي، وفحص الوثائق والآثار الرقمية والروابط الدولية، في صورة موحدة لازمة لاتخاذ قرار مبني على أساس سليم.
في المرحلة الأولى، يُرجى عدم تسليم وثائق حساسة أو بيانات شخصية. يكفي وصف الوضع بشكل عام.
PERSON LOCATION
ASSET LINKS
CORPORATE NETWORK
PAYMENT CAPACITY
LEGAL CONTEXT
VERIFIED FACTS
Кредитор - Должник - Связанные лица - Компании - Активы - Маршрут действий
02 / الوضع الأولي
صدور حكم قضائي أو وجود سند دين لا يعني بالضرورة أن الأموال ستُسترد
قد يغيّر المدين بلد إقامته، أو يوقف نشاطه العلني، أو يعيد تسجيل ممتلكاته، أو يستخدم شركات مرتبطة، أو يمتنع رسميًا عن ملكية أصول يتصرف بها فعليًا.
في مثل هذا الوضع، لا يكفي إعادة تأكيد وجود الدين. بل يجب إثبات الصورة الفعلية: أين يوجد المدين، وكيف تتشكل بيئته المحيطة، وما الأصول ومصادر الدخل التي قد ترتبط به، وما المسار العملي المجدي لاتخاذ خطوات لاحقة.
نحن لا نبحث عن وعد بالسداد، بل عن وقائع مؤكدة يمكن البناء عليها لاتخاذ إجراء.
03 / متى تكون Debt Intelligence ضرورية
عندما لا توفر وسائل التحصيل التقليدية أي وضوح
01
توقف المدين عن التواصل
مكان إقامته الحالي ونشاطه وجهات اتصاله ووضعه المالي الفعلي غير معروفة.
02
لم تسفر إجراءات التنفيذ عن أي نتيجة
لم يُعثر رسميًا على أصول متاحة، إلا أن نمط الحياة أو النشاط أو الروابط المؤسسية تشير إلى وجود موارد.
03
قد تكون الأصول قد أُعيد تسجيلها
قد تكون الممتلكات أو الشركات أو المصالح المالية قد نُقلت إلى أقارب أو شركاء أو مالكين صوريين أو كيانات مرتبطة.
04
انتقل المدين إلى بلد آخر
لمواصلة العمل، يلزم تحديد الولاية القضائية الجديدة والروابط الحالية والأصول ذات الأهمية المحتملة.
05
الدين مرتبط بنزاع مؤسسي
يلزم إعادة بناء هيكل العلاقات بين الأطراف، وحركة الأصول، والدور الفعلي لكل شخص.
06
قبل مرحلة تحصيل جديدة، يلزم تقييم فرص النجاح
يحتاج العميل إلى معرفة ما إذا كانت التكاليف القانونية والمالية الإضافية مبررة، وما المسار الأنسب لاتخاذه.
04 / محاور الفحص
من مكان وجود المدين إلى هيكل الأصول المرتبطة به
يُحدد نطاق الفحص وفقًا للمهمة المحددة والبيئة القانونية وتوافر المصادر المشروعة. لا تبيع BLACKFILE حزمة معلومات موحدة: يُبنى كل فحص حول ظروف الدين المحدد.
01
الوضع الحالي للمدين
البلد والمنطقة المحتملة لتواجده
النشاط التجاري الفعلي
جهات الاتصال المستخدمة والآثار الرقمية العلنية
التغيرات في محيطه ونمط نشاطه
الروابط المؤكدة بمؤسسات وأشخاص محددين
02
الروابط المؤسسية
الشركات القائمة والتاريخية
الأدوار الإدارية والتمثيلية
الملاك والمستفيدون الحقيقيون المرتبطون
المشاريع المشتركة والشركاء التجاريون
التغيرات في هيكل الملكية
مؤشرات المشاركة الصورية
03
الأصول والمصالح العقارية
العقارات
الحصص الشركاتية
المركبات وغيرها من الممتلكات القابلة للتسجيل
المشاريع التجارية
أصول الكيانات المرتبطة
الأصول الرقمية - في حال توفر أسس مشروعة وقابلة للتحقق
مصالح أخرى ذات أهمية اقتصادية
04
القدرة المالية
النشاط التجاري المستمر
مصادر الدخل المحتملة
المشاركة في مشاريع جديدة
مؤشرات التصرف بالموارد عبر أطراف ثالثة
مدى تطابق المكانة العلنية مع النشاط الفعلي
05
الحركة وتحول الهيكل
تغيير الملاك
تأسيس شركات جديدة
نقل النشاط بين الولايات القضائية
تسلسل الأحداث ذات الدلالة
احتمال ارتباط التغيرات بنشأة الدين أو تحصيله
06
القيود العملية
إمكانية الوصول القانوني إلى الأصول المفترضة
تنازع الولايات القضائية
عدم كفاية الإثباتات
عدم تناسب التكاليف الإضافية
الظروف التي تقلل من احتمالية تحقيق النتيجة
ASSET TRACING
Недвижимость, доли, транспорт, коммерческие проекты и активы связанных структур
05 / خريطة الاسترداد
يُنظر إلى الدين باعتباره منظومة مترابطة من الأشخاص والشركات والأصول والأحداث
نادرًا ما تحل واقعة منفردة المسألة بمفردها. القيمة العملية تنشأ من الرابط المؤكد بين المدين ونشاطه والكيانات الخاضعة لسيطرته وأصوله والمسار القانوني المتاح
مستندات الدين، الأشخاص المعروفون، الشركات، الأحداث والإجراءات السابقة
РЕЗУЛЬТАТ ЭТАПАتم تنظيم المعلومات الأولية، وتحديد التناقضات والثغرات
06 / نتيجة العمل
ليست مجرد مجموعة بيانات، بل أساس للخطوة التالية
يعتمد شكل النتيجة على طبيعة المهمة. تفصل المواد النهائية بين الوقائع المؤكدة والاستنتاجات التحليلية والفرضيات غير المثبتة
R-01 / RESULT
تقرير تحليلي
وصف منظم للوقائع الثابتة، ومصادر التأكيد، والقيود، والتناقضات الجوهرية
R-02 / RESULT
خريطة الروابط
بنية بصرية للأشخاص والشركات والأصول والمشاريع المشتركة والأحداث ذات الدلالة
R-03 / RESULT
التسلسل الزمني
تسلسل التغيرات: نشأة الدين، التحركات، الإجراءات المؤسسية، تغير الملكية، وغيرها من الوقائع ذات الدلالة
R-04 / RESULT
خريطة الأصول
قائمة بالأصول والمصالح المالية المحتملة الصلة مع تحديد مستوى التأكيد
R-05 / RESULT
خريطة المخاطر
الظروف التي قد تعقّد عملية التحصيل، أو ترفع التكاليف، أو تجعل المسار المختار غير فعال
R-06 / RESULT
خيارات الإجراءات اللاحقة
سيناريوهات عملية للمناقشة مع الفريق القانوني، أو الدائن، أو البنك، أو المستثمر، أو أي طرف آخر مخوّل
لا تحل BLACKFILE محل المحامي أو المحكمة أو جهات التنفيذ الجبري. نحن نقدم وقائع محققة وأساسًا تحليليًا لاختيار الاستراتيجية اللاحقة
07 / العملاء
لمن يحتاج إلى فهم الاحتمالية الفعلية لاسترداد الحقوق
CL-01 / CLIENT
الدائنون من الأفراد
عندما يتوقف المدين عن الوفاء بالتزاماته، أو يختفي، أو لا يملك رسميًا أي أصول
CL-02 / CLIENT
الشركات
عند وجود ذمم مدينة كبيرة، أو نزاع مؤسسي، أو تهريب أصول عبر كيانات مرتبطة
CL-03 / CLIENT
البنوك والمؤسسات المالية
لتحليل إضافي للأوضاع المالية المعقدة والوضع الفعلي للمدين
CL-04 / CLIENT
صناديق الاستثمار
عند تقييم الأصول المتعثرة والمطالبات الدائنة واحتمالات التحصيل في عدة ولايات قضائية
CL-05 / CLIENT
الفرق القانونية
للبحث عن الوقائع والأصول والروابط والظروف اللازمة لإعداد الموقف واختيار الاستراتيجية
تُجمع المعلومات من مصادر مشروعة، ثم تُقارَن وتخضع لتحقق إضافي
06
النتيجة
يحصل العميل على مادة منظمة، وخريطة علاقات، ونتائج، وحدود، وخطوات لاحقة ممكنة
INITIAL CHECK→EXTENDED INTELLIGENCE→STRATEGIC OPERATIONГлубина проверки растет вместе со сложностью долга
10 / صيغة المشروع
صيغ العمل والتكلفة
اختر مستوى الفحص بحسب مبلغ الدين والنطاق الجغرافي وتعقيد الهيكل، وإذا تعذّر تحديد الصيغة المناسبة، تساعد BLACKFILE في اختيارها بعد تقييم أولي للمهمة
01
Basic Debt Check
10 000 €
48-72 ساعة
فحص سريع للمدين ووضعه الحالي، يناسب التقييم الأولي للفرص، وفحص الأصول الأساسية، وتحديد مدى جدوى الاستمرار في العمل
يشمل
بحث أساسي عن الأصول
الشركات والأدوار المؤسسية العلنية
الدعاوى القضائية
التحليل الأولي للأثر الرقمي
فحص أساليب التهرب الواضحة
خريطة مخاطر أساسية
02الصيغة الموصى بها
Advanced Debt Intelligence
20 000-45 000 €
7-14 يومًا
فحص دولي موسّع للمدين والأشخاص المرتبطين به والشركات والأصول، يناسب الديون الكبيرة، والولايات القضائية المتعددة، والحالات التي لم يؤدِ فيها التحصيل المعتاد إلى نتيجة
يشمل
بحث عن الأصول في الولايات القضائية ذات الصلة
الشركات المرتبطة والملاك الصوريون
الهياكل الخارجية (Offshore) والمؤسسية
العقارات ووسائل النقل والمصالح التجارية
تحليل غير مباشر للعلاقات المالية
الأطراف المتعاملة والبيئة التجارية
مخططات التهرب
السلاسل المالية
03Strategic
Executive Debt Intelligence
بحسب تقدير خاص
يُحدَّد بعد جلسة إحاطة مغلقة
صيغة استراتيجية للديون الكبيرة، والمنازعات الدولية، والنزاعات المؤسسية المعقدة، والاحتيال، وفقدان أصول كبيرة
التكوين المحتمل للمشروع
تحليلات دولية موسّعة
عدة ولايات قضائية مرتبطة
إجراءات ميدانية في حدود القانون
تحليل مصادر دولية
خريطة شبكات التأثير
دراسة بنية مؤسسية معقدة
Crypto Tracing
فحص انتقال الأصول وتحولها
11 / المقبولية
المهام المشروعة والمبررة فقط
لا تقبل BLACKFILE الطلبات التي تفترض وصولاً غير قانوني إلى البيانات، أو التدخل في الحياة الخاصة، أو الضغط، أو التهديد، أو انتحال صفة جهات حكومية، أو الحصول على معلومات بطرق غير مشروعة
نحن لا نعد باكتشاف أصول غير موجودة، ولا نضمن استرداد الدين. تعتمد النتيجة على الظروف الفعلية، وجودة البيانات الأولية، والقانون المعمول به، والإجراءات اللاحقة التي يتخذها المختصون المخوّلون
مشروعية المهمة
قابلية التحقق من الاستنتاجات
تقليل البيانات الحساسة
السرية
الفصل بين الوقائع والفرضيات
القيمة العملية للنتيجة
12 / مجالات العمل المرتبطة
نادراً ما تقتصر الحالة المتعلقة بالدين على فحص واحد
نعم. في 99 بالمئة من الحالات يمكن العثور على المدين: فحتى بعد الانتقال، يترك الشخص آثاراً تجارية ومؤسسية ورقمية. تعتمد سرعة البحث وعمقه على البيانات الأولية، وزمن الأحداث، والبلد، والنشاط الفعلي للشخص. قبل بدء مشروع كامل، تقيّم BLACKFILE الاتجاهات المشروعة المتاحة للفحص
14 / التقييم الأولي
صف الوضع. سنقيّم الوقائع التي يلزم إثباتها.
في المرحلة الأولى تكفي معلومات عامة. لا ترفق وثائق الدين، أو البيانات الشخصية، أو المعلومات المصرفية، أو أي مواد حساسة أخرى. وبعد التحقق من قبول المهمة، سنقترح صيغة آمنة لمواصلة التعامل.
01Ситуация02السياق03اتصال
التواصل الأولي لا ينشئ أي التزام ولا يعني قبولًا تلقائيًا للمهمة.
