SIT-01 / فحص الأشخاص والشركات
بحاجة إلى التحقق من شريك تجاري
أنت مقبل على صفقة أو مشروع مشترك أو توكيل، أو منح شريك وصولا إلى أموال وأصول. تبدو الأمور مقنعة رسميا، لكن تاريخ الشخص لا يُعرف إلا من روايته.
01
مؤشرات تحتاج إلى تحقق
- السيرة معروفة من أقوال الشريك وحده
- الإلحاح على القرار دون إتاحة وقت للفحص
- وصف المشاريع السابقة دون أسماء أو تفاصيل قابلة للتحقق
- اختلاف التواريخ أو الأدوار أو الدول بين المصادر
- اقتراح ترتيبات غير معتادة للتسوية أو الملكية
02
ما الذي يبقى عادة غير معروف؟
- هل تؤكد المستندات والسجلات السيرة المعلنة؟
- هل توجد نزاعات قضائية أو ديون أو إجراءات تنفيذ؟
- ما الشركات التي يسيطر عليها الشخص، وأيها لا يزال نشطا؟
- هل وقعت نزاعات مع شركاء سابقين وكيف انتهت؟
03
ما الذي يمكن التوصل إليه؟
- تاريخ تجاري موثق بالسجلات والمصادر القضائية
- الشركات النشطة والمتوقفة والأدوار وحصص الملكية
- النزاعات والديون وإجراءات الإفلاس المتاحة للعموم
- التعارضات الجوهرية بين المعلن والمؤكد
- المحيط التجاري والشركاء المتكررون
04
ما الأساليب المسموح بها؟
- السجلات الرسمية وقواعد البيانات القضائية في الولايات المتاحة
- المصادر العامة وأرشيف المنشورات
- مقارنة السيرة المعلنة بالآثار المستندية
- التحقق من الهوية واستبعاد أصحاب الأسماء المتشابهة
05
ما القيود القائمة؟
- لا تُطلب ولا تُحصل بيانات مصرفية أو هاتفية غير متاحة للعموم
- عدم وجود سجلات سلبية لا يضمن انتفاء المخاطر
- يعتمد عمق الفحص على إتاحة المصادر في الدولة المعنية
06
موجز مراحل العمل
- تصف المهمة والقرار المرتقب.
- تقيّم BLACKFILE مشروعية المهمة وتتفق على نطاقها.
- يُجرى الفحص عبر السجلات والمحاكم والمصادر العامة.
- تحصل على تقرير يتضمن الوقائع والمصادر والثغرات.
07
الخدمات المناسبة
08
أسئلة متكررة
هل سيعلم الشريك بالفحص؟
يُجرى العمل عبر مصادر مشروعة دون التواصل مع الشخص محل الفحص. ويعتمد الإخطار على متطلبات الولاية القضائية، ويُتفق عليه قبل البدء.
كم يستغرق هذا الفحص؟
تعتمد المدة على الدول وعمق الفحص. ويُتفق على تقديرها بعد تقييم المهمة، دون تحديد عشوائي.
هل تشبه هذه حالتك؟
صفها بكلماتك دون مستندات أو بيانات شخصية. وستقيّم BLACKFILE مشروعيتها وتقترح إطارا للعمل.