SIT-02 / الفحص الاستثماري
فحص المؤسس قبل الاستثمار
هناك استثمار مرتقب في مشروع أو حصة أو مشروع مشترك. العرض مقنع، لكن القرار يعتمد على شخص المؤسس وخبرته السابقة.
01
مؤشرات تحتاج إلى تحقق
- قصة النجاح غير مؤيدة بمصادر مستقلة
- المشاريع السابقة مغلقة أو مبيعة أو غير مذكورة
- تجنب المؤسس أسئلة الشركاء السابقين
- هيكل ملكية المشروع أكثر تعقيدا مما تقتضيه الأعمال
- ضغط الاستعجال: «تنتهي الفرصة هذا الأسبوع»
02
ما الذي يبقى عادة غير معروف؟
- كيف انتهت المشاريع السابقة فعليا؟
- هل توجد ديون أو نزاعات أو حالات إفلاس غير معلنة؟
- من يملك الأصول الرئيسية للمشروع؟
- هل توجد سوابق نزاع مع المستثمرين؟
03
ما الذي يمكن التوصل إليه؟
- السجل المستندي لشركات المؤسس وأدواره
- النزاعات القضائية والمطالبات وحالات الإفلاس
- هيكل الملكية الفعلي للمشروع
- سجل السمعة العام ومصادر الادعاءات الرئيسية
- أوجه عدم الاتساق بين العرض الاستثماري والوقائع القابلة للتحقق
04
ما الأساليب المسموح بها؟
- سجلات الشركات والمحاكم
- تحليل هيكل الملكية والأطراف المرتبطة
- السجل الإعلامي مع مراجعة المصادر الأولية
- مقارنة النتائج المعلنة بالآثار الخارجية
05
ما القيود القائمة؟
- لا تُحصل المؤشرات المالية للشركات غير المدرجة إلا من مصادر مشروعة
- لا يشكل التقييم توصية استثمارية
- تقلل المخرجات مخاطر القرار دون ضمان نجاح المشروع
06
موجز مراحل العمل
- تصف المشروع والمبلغ المعرض للمخاطر وموعد القرار.
- تتفق BLACKFILE على النطاق: المؤسس والشركة والهيكل.
- الفحص والتحقق عبر مصادر مستقلة.
- تقرير بالوقائع والمخاطر والأسئلة المتعلقة بالصفقة.
07
الخدمات المناسبة
08
أسئلة متكررة
هل يمكن فحص المؤسس وحده دون الشركة؟
نعم، لكن الجمع بين الشخص وهيكل المشروع يعطي عادة صورة أدق للمخاطر. لذلك يُحدد النطاق بحسب المهمة.
ماذا لو لم يكشف الفحص عن شيء؟
غياب السجلات السلبية نتيجة أيضا، وتُوثق مع قائمة المصادر التي فُحصت والثغرات المتبقية.
هل تشبه هذه حالتك؟
صفها بكلماتك دون مستندات أو بيانات شخصية. وستقيّم BLACKFILE مشروعيتها وتقترح إطارا للعمل.