تتأكد الهوية باتساق المعلومات المستقلة، لا بمستند واحد

نفحص المعلومات الواردة في الوثيقة واتساق بياناتها والمؤشرات المتاحة على التباينات، ونقارن الوثيقة بالمصادر المستقلة. ولا يتاح التأكيد الرسمي لصلاحية الوثيقة إلا عبر مصدر مخول أو مزود متخصص. وإذا تعذر هذا الوصول، يذكر ذلك صراحة كقيد في التقرير.

فحص الخلفية دراسة متعمقة للسيرة: المسار المهني والروابط والتاريخ التجاري والسمعة. أما العناية الواجبة بالأفراد فتركز على قرار بدء العلاقة: الهوية والمستندات والأشخاص المعرضون سياسيا والعقوبات ومصدر الأموال وملف المخاطر النهائي. وتتكامل الصيغتان في القرارات الجوهرية.

هو شخص يتولى أو سبق له تولي منصب عام بارز، ويشمل نطاق الفحص أيضا دائرته المقربة. ولا تمثل صفة الشخص المعرض سياسيا اتهاما، بل تستدعي متطلبات معززة للفحص ومراقبة العلاقة وفقا للممارسات الدولية.

نعم، ضمن النطاق المتاح للفحص المشروع. يقارن المصدر المعلن بالتاريخ المهني والمؤسسي وبالصفقات والأحداث التي تفسر تكون الثروة. وتوثق الفترات والمبالغ التي يتعذر تأكيدها بالمصادر المتاحة كحدود للفحص.

نعم. تفحص مؤشرات الجنسية الثانية عبر المصادر المتاحة في كل ولاية قضائية، ويتطلب التأكيد عادة مستندا من الشخص نفسه. ويغير تعدد الجنسيات نطاق فحص العقوبات والجوانب القانونية، لذا تعطى هذه المسألة أولوية.

نعم، نفحص قوائم العقوبات الوطنية والدولية، وكذلك مخاطر العقوبات غير المباشرة، مثل الارتباط بأشخاص وكيانات خاضعة للقيود والبلدان والقطاعات المرتفعة المخاطر. وتوثق النتيجة بتاريخ الفحص لأن القوائم تحدث باستمرار.

يوثق التباين كواقعة مستقلة مع كلا المصدرين. ولا نستنتج النوايا؛ فقد يفسر الاختلاف خطأ أو نقل حرفي للاسم أو معلومات قديمة. يحصل العميل على صياغة للسؤال الموجه إلى الشخص محل الفحص، وقائمة بالمستندات اللازمة لحسمه.

الاسم الكامل والجنسية أو البلد المرتبط بالشخص وغرض العلاقة. ويفيد أيضا تاريخ الميلاد والنشاط والشركات المعروفة. لا تلزم المستندات نفسها في المرحلة الأولى، ولا ترسل إلا بعد الاتفاق على قناة آمنة.

يستغرق التحقق من الهوية عادة 2-5 أيام عمل، والفحص المعزز 7-15 يوم عمل. وتقدر مدة مراجعة المخاطر المرتفعة بعد الاجتماع التمهيدي. ويزيد المدة عدد الولايات القضائية والحاجة إلى تأكيدات رسمية وعمق فحص مصدر الأموال.

العميل والأشخاص الذين يسميهم فقط. وداخل BLACKFILE يقتصر الوصول على المشاركين في المشروع. يسلم التقرير عبر قناة آمنة متفق عليها، ولا يخطر الشخص محل الفحص به، لأن العمل يعتمد على المصادر المتاحة.