Identität wird durch die Übereinstimmung unabhängiger Angaben bestätigt

Wir prüfen Dokumentenangaben, ihre Stimmigkeit und erkennbare Unstimmigkeiten und gleichen das Dokument mit unabhängigen Quellen ab. Eine amtliche Gültigkeitsbestätigung ist ausschließlich über eine befugte Quelle oder einen spezialisierten Anbieter möglich. Fehlt dieser Zugang, wird dies im Bericht ausdrücklich als Einschränkung genannt.

Background Check untersucht Biografie, Laufbahn, Verbindungen, geschäftlichen Werdegang und Reputation vertieft. Individual Due Diligence unterstützt die Entscheidung über eine Beziehung: Identifizierung, Dokumente, PEP und Sanktionen, Mittelherkunft und abschließendes Risikoprofil. Bei wesentlichen Entscheidungen ergänzen sich die Formate.

Eine politisch exponierte Person (PEP) übt ein bedeutendes öffentliches Amt aus oder hat es ausgeübt. Familienmitglieder und bekanntermaßen nahestehende Personen sind gesonderte Kategorien, für die ebenfalls besondere Sorgfaltsmaßnahmen gelten können. Die konkrete Einordnung richtet sich nach dem anwendbaren Recht. Eine PEP-Einstufung ist kein Vorwurf rechtswidrigen Verhaltens.

Ja, im rechtmäßig überprüfbaren Umfang. Die angegebene Herkunft wird mit beruflichem und unternehmerischem Werdegang sowie Transaktionen und Ereignissen zur Vermögensentstehung abgeglichen. Nicht bestätigbare Zeiträume und Beträge werden als Prüfungsgrenzen dokumentiert.

Ja. Hinweise auf eine zweite Staatsangehörigkeit werden anhand verfügbarer Quellen jeder Rechtsordnung geprüft; eine Bestätigung erfordert meist ein Dokument der Person selbst. Mehrere Staatsangehörigkeiten verändern den sanktionsbezogenen und rechtlichen Prüfungsrahmen, weshalb diese Frage vorrangig geklärt wird.

Ja: nationale und internationale Sanktionslisten sowie mittelbare Sanktionsrisiken durch Verbindungen zu beschränkten Personen und Strukturen sowie Länder und Branchen erhöhten Risikos. Das Ergebnis trägt ein Prüfdatum, da Listen aktualisiert werden.

Die Abweichung wird mit beiden Quellen gesondert dokumentiert. Es werden keine Absichten unterstellt: Fehler, Transliteration oder veraltete Angaben können sie erklären. Der Mandant erhält eine konkrete Frage an die geprüfte Person und eine Liste klärender Dokumente.

Vollständiger Name, Staatsangehörigkeit oder Länderbezug und Beziehungszweck. Hilfreich sind Geburtsdatum, bekannte Tätigkeit und Unternehmen. Dokumente werden erst nach Abstimmung eines sicheren Kanals benötigt.

Identity Verification dauert in der Regel 2-5 Arbeitstage, Enhanced 7-15. High-Risk Review wird nach dem Briefing bewertet. Zusätzliche Rechtsordnungen, amtliche Bestätigungen und die Prüfungstiefe der Mittelherkunft können die Dauer verlängern.

Die Ergebnisse sind für den Auftraggeber und die von ihm benannten Personen bestimmt. Intern bleibt der Zugriff auf erforderliche Projektbeteiligte beschränkt. Die Übermittlung erfolgt über einen vereinbarten sicheren Kanal. Ob betroffene Personen informiert werden müssen und ob Ausnahmen greifen, wird nach dem anwendbaren Recht geprüft; öffentliche Quellen heben diese Prüfung nicht auf.