Kimlik, bağımsız bilgilerin birbiriyle tutarlılığı üzerinden doğrulanır

Belgedeki bilgileri, belge bilgilerinin tutarlılığını ve erişilebilir uyumsuzluk belirtilerini inceler, belgeyi bağımsız kaynaklarla karşılaştırırız. Belgenin geçerliliğinin resmî teyidi yalnızca yetkili kaynak veya uzman hizmet sağlayıcı üzerinden mümkündür. Bu erişim yoksa raporda açıkça sınırlılık olarak belirtilir.

Geçmiş incelemesi; kariyer, bağlantılar, iş geçmişi ve itibarın derinlemesine araştırılmasıdır. Gerçek kişi durum tespiti ilişkiye başlama kararına odaklanır: kimlik tespiti, belgeler, PEP ve yaptırımlar, fon kaynağı ve nihai risk profili. Önemli kararlarda bu çalışmalar birbirini tamamlar.

PEP, siyasi nüfuz sahibi kişiyi ifade eder: önemli bir kamusal görev üstlenen veya geçmişte üstlenmiş kişi ve yakın çevresi. PEP statüsü bir suçlama değildir; uluslararası uygulamada inceleme ve ilişkinin izlenmesi bakımından artırılmış gereklilikler anlamına gelir.

Evet, hukuka uygun incelemenin elverdiği kapsamda. Beyan edilen kaynak; mesleki ve kurumsal geçmiş, işlemler ve servetin oluşumunu açıklayan olaylarla karşılaştırılır. Erişilebilir kaynaklarla doğrulanamayan dönemler ve tutarlar inceleme sınırı olarak kaydedilir.

Evet. İkinci vatandaşlık göstergeleri her yargı alanının erişilebilir kaynaklarından incelenir; teyit için genellikle kişinin kendi belgesi gerekir. Birden fazla vatandaşlık, yaptırım ve hukuk bakımından incelemenin kapsamını değiştirdiği için bu konu öncelikle açıklığa kavuşturulur.

Evet: ulusal ve uluslararası yaptırım listeleri ile dolaylı yaptırım riskleri incelenir. Bunlar, kısıtlama altındaki kişiler ve yapılarla bağlantıları, yüksek riskli ülke ve sektörleri kapsar. Listeler güncellendiği için sonuç inceleme tarihiyle kaydedilir.

Farklılık, her iki kaynakla birlikte ayrı bir olgu olarak kaydedilir. Niyet hakkında sonuç çıkarmayız: farklılık hata, yazım aktarımı veya güncelliğini yitirmiş bilgilerden kaynaklanabilir. Müşteriye, incelenen kişiye yöneltilecek soru ve konuyu açıklığa kavuşturacak belgelerin listesi sunulur.

Tam ad, vatandaşlık veya bağlantılı ülke ve ilişkinin amacı. Doğum tarihi, bilinen faaliyetler ve şirketler de yararlıdır. Belgeler ilk aşamada gerekmez; yalnızca güvenli kanal kararlaştırıldıktan sonra paylaşılır.

Kimlik doğrulama genellikle 2-5 iş günü, genişletilmiş inceleme 7-15 iş günü sürer. Yüksek risk incelemesinin süresi ön görüşme sonrasında değerlendirilir. Yargı alanı sayısı, resmî teyit gerekliliği ve fon kaynağı incelemesinin derinliği süreyi uzatabilir.

Yalnızca müşteri ve onun belirlediği kişiler. BLACKFILE içinde erişim proje katılımcılarıyla sınırlıdır. Rapor kararlaştırılan güvenli kanaldan iletilir; çalışma erişilebilir kaynaklarla yürütüldüğü için incelenen kişiye bildirim yapılmaz.