Geçmiş incelemesi
Kişinin biyografisinin ve iş geçmişinin hukuka uygun kaynaklarla incelenmesi: eğitim, kariyer, şirketler, davalar, borçlar ve kamuya yansıyan itibar. Amaç, beyan edilenleri doğrulamak ve önemli bilgi eksiklerini belirlemektir.
Pratik anlamı
Ortaklık, kilit göreve atama, büyük işlem veya vekalet öncesinde kişisel riski azaltmanın temel aracıdır. Nitelikli geçmiş incelemesini otomatik bilgi dökümünden ayıran, kimlik doğrulaması ve her bulgunun bağlamının analizidir.
Kullanım alanı
- ortakların ve yatırımcıların incelenmesi
- kilit görevlere atamalar
- özel kişilerle işlemler
- sonuçları önemli ailevi ve kişisel kararlar
Terimin ifade etmediği şeyler
Özel hayata erişim anlamına gelmez: yazışmalar, sağlık ve banka verileri incelenmez. Kişinin kamuya açık ve sicillerdeki izleri kontrol edilir.
«Yakın çevre incelemesi» ile farkı
Geçmiş incelemesi kişinin kendisine odaklanır; yakın çevre incelemesi, temas çevresini ve bağlantılı kişileri risk kaynağı olarak analiz eder.
Tarafsız örnek
Varlık yönetimi için vekalet verilmeden önce yönetici incelenir: beş şirketteki görevleri doğrulanır, ancak kapanmamış iki icra takibi bulunur.
İlgili terimler, hizmetler ve rehberler
Tanım kontrol edildi 2 Ağustos 2026
Bu terim, çözmeniz gereken bir konuyla mı ilgili?
Durumu kendi sözlerinizle açıklayın. BLACKFILE kabul edilebilirliğini değerlendirip uygun çalışma alanını önerir.