فحص الخلفية

هذه أداة أساسية للحد من المخاطر الشخصية: قبل الشراكة، أو التعيين في منصب رئيسي، أو إبرام صفقة كبرى، أو منح وكالة. يختلف فحص الخلفية الجيد عن التقرير الآلي بالتحقق من الهوية وتحليل سياق كل معطى يُكتشف

• فحص الشركاء والمستثمرين
• التعيين في المناصب الرئيسية
• الصفقات مع الأفراد
• القرارات العائلية والشخصية ذات الكلفة المرتفعة

لا يعني ذلك الوصول إلى الحياة الخاصة: لا تُفحص المراسلات ولا السجلات الطبية ولا البيانات المصرفية. إنه فحص للأثر العام والسجلّي للشخص

يركّز فحص الخلفية على الشخص نفسه؛ أما فحص المحيط فيحلّل دائرة الاتصالات والأشخاص المرتبطين كمصدر للمخاطر

قبل منح وكالة لإدارة الأصول، يُفحص المدير: يتم تأكيد أدواره في خمس شركات، لكن يُكتشف وجود دعويين تنفيذيتين غير مغلقتين