عندما ترتفع المخاطر، لا يكفي الفحص المعتاد

يجيب الفحص المعتاد عن الأسئلة الجوهرية اعتمادا على مجموعة مصادر قياسية. ويطبق الفحص المعزز عند وجود عامل محدد لمخاطر مرتفعة: هيكل معقد، أو ارتباط بالأشخاص المعرضين سياسيا PEP، أو حساسية للعقوبات، أو مصدر أموال غير مفسر، أو تناقضات. وتتغير مجموعة المصادر وطريقة تأكيد كل استنتاج، لا حجم التقرير فحسب.

غالبا ما يأتي الأساس من جهة خارجية: بنك أو مستثمر أو مؤسسة خاضعة للرقابة أو فريق قانوني يطلب توضيحا إضافيا. نتحقق من الأساس والغرض، ثم نقترح تدابير تناسب العامل المحدد. وإذا لم يتأكد العامل أثناء العمل، يراجع نطاق التعزيز.

لا. صفة الشخص المعرض سياسيا PEP لا تعني سلوكا غير مشروع. لكنها تستدعي اهتماما أكبر بمصدر الأموال وفترة شغل الوظيفة العامة. ويوثق الملف فترة الوظيفة والأشخاص المرتبطين ومدى تناسب المصادر المؤكدة مع حجم الأصول، دون استنتاج وقوع مخالفة.

تطابق الاسم لا يؤكد هوية الشخص. نتحقق من الهوية بحسب تاريخ الميلاد والولاية القضائية والدور، ونقيم درجة الارتباط بالشخص المدرج ونوضح السياق. ويقدم المحامي المختص التكييف القانوني بموجب النظام المعني.

مصدر الأموال هو منشأ الأموال المحددة للمعاملة، ومصدر الثروة هو كيفية تكوين رأس المال إجمالا. نعيد بناء التسلسل الزمني بالاستناد إلى سجل الشركات والممتلكات وإفصاحات الصفقات والمواد المقدمة، وندرج الجوانب غير المستكملة في قائمة مستقلة بالفجوات والمستندات المطلوبة.

لا. لا يضمن التقرير موافقة البنك أو الجهة الرقابية أو إتمام الصفقة. ويوضح الوقائع المؤكدة والفجوات القائمة والأسئلة التي تستلزم مستندا أو تقييما قانونيا؛ وتتخذ الجهة المخولة القرار.

يسجل الجانب غير المتاح كقيد مع بيان السبب. ويمكن متابعة مسارات مشروعة، مثل طلب مستندات من الطرف الآخر، والاستعانة بالمصادر المحلية ضمن المتاح، وتحليل المؤشرات غير المباشرة. ولا يقدم الافتراض بوصفه واقعة ثابتة.

تعتمد المدة على عدد العوامل والدول وإتاحة المصادر، ويتفق عليها قبل العمل. وتستغرق العناية الواجبة المعززة الموجهة لعامل واحد وقتا أقل كثيرا من فحص هيكل دولي يخضع لعدة أنظمة ويجرى على مراحل.