يتطلب مصدر الأموال المحددة وتاريخ الثروة الإجمالي أنواعا مختلفة من الإثبات

يفسر مصدر الأموال منشأ أموال عملية محددة: المصدر والحساب أو الأصل ومسار الأموال حتى الدفع. ويفسر مصدر الثروة كيفية تكوين الثروة إجمالا: الدخل والأعمال والمبيعات والإرث وتناسب رأس المال مع التاريخ المعروف. وقد تطلب الجهة المستقبلة أحد التفسيرين أو كليهما.

العقود ومستندات الشركات وقرارات توزيع الأرباح ومستندات الإرث والهبات وكشوف الحساب التي يقدمها العميل، إضافة إلى المصادر المستقلة مثل السجلات والمنشورات. وتتوقف القائمة الدقيقة على العملية ومتطلبات الجهة المستقبلة.

نعم، في حدود المستندات والمصادر المتاحة. وكلما قدمت الفترة، زاد الاعتماد على مجموعة تأكيدات مستقلة بدلا من المستند الأصلي: سجلات الشركات والقوائم المالية والمنشورات. وتوضح درجة التأكيد في هذه المواضع، ولا تقدم على أنها وقائع محسومة.

لا يعني فقدان مستند بالضرورة تعذر حسم المسألة؛ فقد يؤكد الحدث التاريخ المؤسسي أو السجلات أو المنشورات. وتدرج المواضع غير المفسرة في قائمة الفجوات مع تحديد الإيضاح أو المستند البديل المطلوب.

لا. تؤكد الجهة الضريبية أو المستشار المختص سداد الضرائب. وتعد BLACKFILE التسلسل الزمني وفهرس المستندات ليعمل عليهما المستشار، وتضع قائمة بأسئلته.

نعم. تؤخذ متطلبات البنك والدولة المحددين من الطلب المقدم أو من مصدر رسمي. ويصلح هيكل المواد، أي العرض التفسيري وفهرس المستندات وسجل المصادر، للاستخدام في ولايات قضائية مختلفة، مع بيان الحاجة إلى تقييم قانوني محلي بصورة مستقلة.

لا. يتخذ القرار البنك أو كاتب العدل أو المستثمر أو الجهة الرقابية. وينظم التقرير التفسير ويربط الأحداث بالمستندات ويعالج الفجوات التي تثير الأسئلة غالبا، لكنه لا يضمن الموافقة.

لا تطلب في المرحلة الأولى كشوف مصرفية أو مستندات ضريبية أو بيانات جواز سفر أو معلومات أطراف ثالثة. وترسل المواد لاحقا عبر قناة متفق عليها، وتستخدم للمهمة وحدها ولا تنقل إلى أطراف ثالثة.