العناية الواجبة المعززة (EDD)
فحص موسع يطبق على العملاء والعمليات مرتفعة المخاطر: صفة الشخص المعرض سياسيا (PEP)، والحساسية تجاه العقوبات، والهياكل المعقدة، والمعاملات غير المعتادة. نشأ المصطلح في الامتثال المصرفي، حيث تعد العناية الواجبة المعززة مرحلة إلزامية تلي الفحص القياسي لإجراءات معرفة العميل (KYC)
المعنى العملي
تعني العناية الواجبة المعززة للعميل مزيدا من الأسئلة من البنك أو الطرف المقابل عن مصدر الأموال، وهيكل الملكية، والتاريخ المهني والتجاري. ويسرع إعداد إجابات قابلة للتحقق مسبقا اجتياز هذه الفحوص بصورة جوهرية
مجالات الاستخدام
- قبول العملاء ذوي المخاطر المرتفعة لدى البنوك
- التعامل مع PEP والقطاعات الحساسة تجاه العقوبات
- التحويلات والصفقات الدولية الكبرى
- امتثال الجهات الخاضعة للتنظيم
ما الذي لا يعنيه المصطلح؟
لا تعني العناية الواجبة المعززة الاشتباه في مخالفة؛ فهي إجراء قياسي لفئات محددة من المخاطر، تنص عليه الأطر التنظيمية
ما الفرق بينه وبين «العناية الواجبة الاستقصائية»
العناية الواجبة المعززة إجراء تنظيمي وفق معايير مخاطر محددة؛ أما الفحص الاستقصائي فهو عمل تحليلي مخصص لقرار تجاري بعينه المزيد عن المصطلح
مثال توضيحي محايد
يطلب البنك من عميل له صفة PEP سابقة تأكيد مصدر الأموال. ملف تعرّض معدّ مسبقاً مع المستندات اللازمة يغلق الاستفسارات في جولة واحدة
مصطلحات وخدمات وأدلة ذات صلة
تاريخ مراجعة التعريف 2 أغسطس 2026
هل يرتبط هذا المصطلح بمهمتك؟
صف الحالة بكلماتك، وستقيّم BLACKFILE مشروعيتها وتقترح مجال العمل المناسب.