Enhanced Due Diligence / 合规
强化尽职调查（EDD）
强化尽职调查（EDD）适用于风险较高的客户与交易，例如涉及 PEP 身份、制裁敏感领域、复杂结构或异常交易的情况。银行合规通常依据风险评估及适用规则，在标准 KYC 之外增加审查措施。
01
实际意义
对客户而言，EDD 往往意味着银行或合作方进一步询问资金来源、所有权结构及商业经历。提前准备可核实的答复，有助于审查顺利进行。
02
应用场景
- 高风险银行客户准入
- 涉及 PEP 及制裁敏感行业的业务
- 重大跨境汇款与交易
- 受监管机构合规
03
该术语不表示什么
EDD 本身不表示存在违法嫌疑，而是针对特定风险类别实施的监管与合规程序。
04
与以下术语的区别：调查型尽职调查»
EDD 依据监管风险标准实施；调查型核查则围绕具体商业决策开展分析工作。 详细了解该术语
05
中立示例
银行要求有历史 PEP 任职背景的客户证明资金来源。客户提交包含文件依据的背景说明后，银行得以集中审阅相关问题。
06
相关术语、服务与指南
定义已核查 2026年8月2日
您的实际需求涉及这个术语吗？
请用自己的语言描述情况。BLACKFILE 将审查请求是否可受理，并建议适合的服务方向。