建立关系之前，了解您实际面对的是谁

背景核查聚焦个人是谁，包括经历、职务与义务。尽职调查范围更广，并始终围绕具体决策，进一步核查文件、公司、最终受益所有人、资金来源与交易情况，形成适用于该决策的风险画像。背景核查可视为尽职调查的一个维度。

可以，这是主要服务方向之一。涵盖身份与文件、经历与活动、公司与职务、政治公众人物与制裁迹象、司法事项、声誉背景及资金来源。接纳客户、任命、合作或投资所需范围不同，深度依据决策确定。

我们核查文件所载信息，包括字段内部一致性、可观察的不一致迹象，以及与独立来源和问卷是否相符。文件有效性的正式确认由有权机构或专业服务商提供，我们不会将分析核查表述为政府审查。

当决策影响重大，或基础核查发现问题时采用的深入层级。涵盖关联公司、所有权结构与最终受益所有人、多个国家、政治公众人物与制裁、负面新闻、资金来源，并逐项核查发现的差异。交付详细报告与风险图。

是。依据官方制裁与限制名单，核查对象及关联人员的政治公众人物身份。姓名匹配本身不构成结论；身份确认前仅属技术匹配，报告会明确注明。

资金来源（Source of Funds）指具体交易或关系中使用的资金如何取得，例如出售资产、经营收入或股息。财富来源（Source of Wealth）指整体财富的财产与职业基础。前者解释某笔资金从何而来，后者解释总体财富如何形成。重大决策通常需要同时核查。

可以，而且往往有必要。在一个司法辖区看似简单的结构，可能在其他国家存在关联公司。各国登记制度、披露范围与获取成本分别考虑；司法辖区数量直接影响周期与费用。

沿所有权链逐层追溯，从公司到股东，再到股东的所有人，直至自然人。最终受益所有人登记资料不公开时，可分析代表、地址、交易对手与任职历史等间接迹象。此类结论明确标注为分析评估，并与已确认事实区分。

差异不会直接成为定论。我们通过第二个独立来源核查，说明哪些文件或解释可帮助厘清，并在报告独立章节中评估其重要程度。部分差异可由具体情况解释，例如姓名拼写变化、法律差异或登记数据过时。

初步评估无需文件，只需描述对象、国家与决策。后续材料依任务而定，可能包括身份证明、公司文件、合同或资金来源证明。仅在范围与安全传送渠道商定后请求文件。

基础方案通常为 4-7 个工作日，加强方案为 10-20 个工作日。复杂跨境方案取决于对象与司法辖区数量，周期在评估后确定。周期自范围确定且收到初始资料后起算，不从首次咨询时起算。

仅委托人及其指定人员，例如合规团队、法律团队或董事会。材料不向第三方提供，也不通知调查对象；通过商定的安全渠道传送。