La identidad se confirma mediante la coherencia de información independiente

Verificamos la información del documento, la coherencia de sus datos y los indicios accesibles de discrepancias, y lo contrastamos con fuentes independientes. La confirmación oficial de su validez solo es posible mediante una fuente autorizada o un proveedor especializado. Si ese acceso no existe, se indica expresamente como una limitación en el informe.

La investigación de antecedentes examina en profundidad la biografía: carrera, vínculos, trayectoria empresarial y reputación. La debida diligencia de personas físicas se orienta a la decisión de iniciar una relación: identificación, documentos, exposición política y sanciones, origen de los fondos y perfil final de riesgo. Para decisiones relevantes, ambas modalidades se complementan.

PEP significa persona expuesta políticamente: quien desempeña o ha desempeñado una función pública relevante. Las medidas de diligencia también pueden abarcar a sus familiares cercanos y personas vinculadas, según la normativa aplicable. Esta condición no es una acusación: implica mayores exigencias de investigación y seguimiento de la relación en la práctica internacional.

Sí, dentro del alcance de una investigación lícita. El origen declarado se contrasta con la trayectoria profesional y corporativa y con operaciones y hechos que explican la formación del patrimonio. Los períodos e importes que no pueden confirmarse mediante fuentes accesibles se documentan como límites de la investigación.

Sí. Los indicios de una segunda nacionalidad se investigan mediante las fuentes accesibles de cada jurisdicción, aunque su confirmación suele requerir un documento de la propia persona. Tener varias nacionalidades puede modificar el marco jurídico y de sanciones de la investigación, por lo que se aclara desde el principio.

Sí: listas nacionales e internacionales y riesgos indirectos, como vínculos con personas y entidades sujetas a restricciones, países y sectores de mayor riesgo. El resultado incluye la fecha de la verificación, ya que las listas se actualizan.

La discrepancia se documenta por separado, con ambas fuentes. No inferimos intenciones: puede deberse a un error, a la transliteración o a datos desactualizados. El cliente recibe una pregunta para la persona investigada y una lista de documentos que permitirían aclararla.

Nombre completo, nacionalidad o país de vinculación y finalidad de la relación. También son útiles la fecha de nacimiento, la actividad conocida y las empresas. En la primera etapa no se requieren los documentos; solo se transmiten después de acordar un canal seguro.

La verificación de identidad suele requerir 2-5 días laborables; la modalidad reforzada, 7-15. La revisión de alto riesgo se evalúa tras la reunión inicial. El plazo aumenta con el número de jurisdicciones, la necesidad de confirmaciones oficiales y la profundidad del análisis del origen de los fondos.

Únicamente el cliente y las personas que designe. Dentro de Blackfile, el acceso se limita a los participantes del proyecto. El informe se transmite por un canal seguro acordado. Los requisitos de información a la persona investigada se evalúan según la normativa aplicable; el uso de fuentes accesibles no los elimina por sí solo.