Debida diligencia
Verificación integral de una persona, empresa u operación antes de tomar una decisión. Comprende la comprobación de los hechos declarados, la identificación de riesgos y la evaluación de la correspondencia entre la situación real y la presentada.
Significado práctico
La debida diligencia permite saber qué se conoce realmente de la otra parte antes de firmar. Su profundidad se adapta a la relevancia de la decisión: desde una verificación básica hasta una investigación de un grupo empresarial en varios países.
Ámbitos de aplicación
- operaciones, inversiones y M&A
- selección de socios y altos directivos
- cumplimiento bancario y corporativo
- contratos importantes con nuevas contrapartes
Qué no significa el término
La debida diligencia no garantiza la ausencia de riesgos ni constituye una auditoría de estados financieros. Utiliza información legalmente accesible y documenta tanto los hechos como las lagunas.
Diferencias con «Investigación de antecedentes»
La verificación de antecedentes se centra en la trayectoria de una persona. La debida diligencia tiene un alcance más amplio y puede abarcar una empresa, operación o estructura, incluidos sus vínculos y obligaciones. Más sobre el término
Ejemplo ilustrativo
Antes de adquirir una participación, el inversor encarga una debida diligencia sobre propietarios, litigios, deudas, garantías y actividad real. La detección de una prenda sobre la participación modifica las condiciones de la operación.
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Definición revisada 2 de agosto de 2026
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