La contraparte entra en la cadena de riesgos antes que en el contrato

Company Due Diligence investiga en profundidad una empresa concreta. Third-Party Due Diligence aborda un flujo de terceros: primero se definen la función y el nivel de riesgo de cada uno, y después la profundidad adecuada. Un proveedor habitual puede requerir una revisión básica; un agente con facultades, una investigación en profundidad.

A partir del conjunto de factores: función y facultades, acceso al dinero y a los datos, interacción con organismos estatales, país y sector, remuneración, propietarios y vínculos públicos. No calculamos una puntuación única: el nivel siempre lleva una justificación que puede discutirse o revisarse.

Sí, mediante Third-Party Program Support: los criterios se definen una vez, los terceros se clasifican por niveles y para cada uno se fijan reglas de escalada y revisión. La investigación en profundidad se aplica a quienes la necesitan por su función.

Solo si se acuerda como servicio independiente. Por defecto, el resultado refleja la situación en la fecha de la verificación; el expediente registra la fecha de la fuente y el desencadenante de una nueva evaluación: cambio de propietario, jurisdicción, función o episodio público relevante.

Una coincidencia de nombre no identifica a la persona. Contrastamos la identidad mediante fecha de nacimiento, jurisdicción y función, evaluamos la proximidad a la persona incluida y describimos el contexto. El abogado especializado del cliente realiza la valoración jurídica del régimen concreto.

Se contrastan propietarios, directivos y representantes de la contraparte con empleados y personas vinculadas al cliente, dentro de la información legalmente accesible. El vínculo se registra como circunstancia que debe revisarse internamente, no como acusación.

No. La ausencia de registros negativos no garantiza la buena fe y el nivel de riesgo no es una conclusión jurídica. La verificación reduce la incertidumbre y aporta fundamentos para las condiciones contractuales y el seguimiento; la decisión final corresponde al cliente.

Tipo de tercero, función y facultades previstas, países y número de sujetos. En la primera fase no se necesitan documentos internos ni cuestionarios de contrapartes.