SIT-02 / Verificación previa a una inversión
Necesito verificar a un fundador antes de invertir
Se prevé invertir en un proyecto, una participación o una empresa conjunta. La presentación resulta convincente, pero la decisión depende de la persona del fundador y de su experiencia anterior.
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Indicios que requieren verificación
- la trayectoria de éxito no está corroborada por fuentes independientes
- los proyectos anteriores se han cerrado, vendido o no se mencionan
- el fundador evita preguntas sobre antiguos socios
- la estructura de propiedad es más compleja de lo que parece exigir la actividad
- presión por la urgencia: «la oportunidad termina esta semana»
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Qué suele desconocerse
- cómo terminaron realmente los proyectos anteriores
- si existen deudas, litigios o procedimientos concursales no declarados
- a quién pertenecen los activos clave del proyecto
- si existen antecedentes de conflictos con inversores
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Qué puede establecerse
- historial documental de las empresas y de las funciones del fundador
- litigios, procedimientos de ejecución y antecedentes concursales
- estructura efectiva de propiedad del proyecto
- historial reputacional público y origen de las afirmaciones principales
- discrepancias entre la presentación y los hechos verificables
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Qué métodos están permitidos
- registros corporativos y judiciales
- análisis de la estructura de propiedad y de las personas vinculadas
- historial en medios con comprobación de las fuentes originales
- contraste de los resultados declarados con indicios externos
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Qué limitaciones existen
- los datos financieros de empresas no cotizadas solo se obtienen de fuentes legales
- la evaluación no constituye una recomendación de inversión
- el resultado no garantiza el éxito del proyecto; ayuda a tomar una decisión mejor informada
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El proceso en breve
- Describa el proyecto, el importe en riesgo y el plazo para decidir.
- Blackfile acuerda el alcance: fundador, empresa y estructura.
- Verificación y contraste mediante fuentes independientes.
- Informe con hechos, riesgos y preguntas sobre la operación.
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Servicios adecuados
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Preguntas frecuentes
¿Se puede examinar solo al fundador, sin verificar la empresa?
Sí. Sin embargo, examinar a la persona junto con la estructura del proyecto suele ofrecer una visión más precisa del riesgo. El alcance se acuerda según el encargo.
¿Qué ocurre si la verificación no encuentra nada?
La ausencia de registros negativos también se documenta, junto con las fuentes consultadas y las lagunas restantes.
¿Se parece a su situación?
Descríbala con sus propias palabras, sin documentos ni datos personales. Blackfile evaluará la viabilidad legal y propondrá una modalidad de trabajo.