Vérifier un fondateur avant d'investir
Vous envisagez d'investir dans un projet, une participation ou une coentreprise. La présentation est convaincante, mais la décision repose sur la personne du fondateur et son expérience passée.
Signaux à vérifier
- le récit de réussite n'est pas confirmé par des sources indépendantes
- les projets précédents ont été fermés, vendus ou ne sont pas mentionnés
- le fondateur évite les questions sur ses anciens partenaires
- la structure de propriété du projet est plus complexe que ne l'exige l'activité
- pression par l'urgence : « l'occasion disparaît cette semaine »
Les éléments généralement inconnus
- comment les projets précédents se sont réellement conclus
- s'il existe des dettes, litiges ou insolvabilités non déclarés
- à qui appartiennent les actifs essentiels du projet
- s'il existe des antécédents de conflit avec des investisseurs
Ce qui peut être établi
- historique documentaire des sociétés et fonctions du fondateur
- litiges, procédures de recouvrement et épisodes d'insolvabilité
- structure effective de propriété du projet
- historique public de réputation et origine des principales affirmations
- écarts entre la présentation du projet et les faits vérifiables
Les méthodes autorisées
- registres des sociétés et registres judiciaires
- analyse de la structure de propriété et des personnes liées
- historique médiatique avec vérification des sources initiales
- rapprochement des résultats déclarés avec les traces externes
Les limites à prendre en compte
- les données financières des sociétés non cotées ne sont obtenues que par des sources licites
- l'évaluation ne constitue pas une recommandation d'investissement
- le résultat ne garantit pas la réussite du projet ; il réduit le risque lié à la décision
Le processus en bref
- Vous décrivez le projet, le montant exposé et l'échéance de décision.
- BLACKFILE convient du périmètre : fondateur, société, structure.
- Examen et vérification à partir de sources indépendantes.
- Rapport présentant les faits, les risques et les questions relatives à l'opération.
Services adaptés
Questions fréquentes
Peut-on vérifier uniquement le fondateur, sans la société ?
Oui. Toutefois, l'examen conjoint de la personne et de la structure du projet donne généralement une vision plus précise du risque. Le périmètre est donc adapté à la mission.
Et si la vérification ne révèle rien ?
L'absence de mentions défavorables constitue aussi un résultat : elle est consignée avec la liste des sources examinées et des lacunes restantes.
Cette situation ressemble à la vôtre ?
Décrivez-la avec vos propres mots, sans document ni donnée personnelle. BLACKFILE en examinera la recevabilité et proposera un format de travail adapté.