Aktualisiert

SRV-32 / THIRD-PARTY DUE DILIGENCE

Ein Geschäftspartner wird schon vor Vertragsabschluss Teil der Risikokette

BLACKFILE prüft Lieferanten, Agenten, Vermittler und andere Dritte mit einer Tiefe, die ihrer Rolle, ihren Befugnissen, geografischen Bezügen und möglichen Auswirkungen auf das Unternehmen des Mandanten entspricht.

Das Ergebnis lässt sich als Einzelprüfung oder Teil eines wiederholbaren Verfahrens nutzen. Es ersetzt weder die interne Compliance-Richtlinie noch die rechtliche Bewertung der Beziehung.

Prüfungsstufen ansehen

Für die erste Einschätzung genügen Art des Dritten, Rolle und Länder. Im ersten Schritt werden keine Dokumente übermittelt.

  • LIEFERANTEN
  • AGENTEN
  • VERMITTLER
  • EINSTUFUNG
  • ESKALATION
  1. TIER 1BasisprüfungHohe Anzahl von Lieferanten mit geringem Risiko
  2. TIER 2Erweiterte PrüfungWesentliche Lieferanten, Vertriebspartner und Zahlungsvermittler
  3. STUFE 3Vertiefte Prüfung und EskalationBevollmächtigte Agenten, Vermittler in sensiblen Rechtsordnungen
Wählen Sie die Art des Dritten, um zu sehen, wie Rolle und Befugnisse die Prüfungsstufe bestimmen
02 / WARUM EINE EINHEITLICHE PRÜFUNG NICHT AUSREICHT

Bürobedarfslieferanten, Agenten mit Behördenkontakten und Zahlungsvermittler werfen unterschiedliche Fragen auf

Eine einheitliche Checkliste überlastet entweder das Standardgeschäft oder übersieht wesentliche Umstände bei einem risikoreichen Vermittler. Deshalb wird zuerst die Rolle des Dritten bestimmt, danach Quellenumfang, Prüfungstiefe und Bedingungen für Folgekontrollen.

Rechtliche und Compliance-Pflichten hängen von Land, Branche, Beziehung und Befugnissen des Dritten ab. BLACKFILE behauptet keine automatische Haftung für jede Handlung eines Geschäftspartners. Wir zeigen, welche Umstände geprüft wurden und welche offenbleiben.

Die Prüfungstiefe muss der Rolle des Dritten entsprechen.

03 / FÜR WEN UND WANN

Wenn die Prüfung Dritter zu einem festen Bestandteil der Entscheidung wird

Analyst arbeitet mit einer Übersicht von Lieferanten und Agenten
  1. 01

    Compliance- und Rechtsteams

    Benötigt werden eine begründete Prüfungsstufe und eine dokumentierte Grundlage jeder Feststellung.

  2. 02

    Einkaufsabteilungen

    Viele Lieferanten müssen ohne Überlastung des Verfahrens nach Prüfungsstufen eingeordnet werden.

  3. 03

    Internationale Unternehmen mit Agentennetzwerk

    Agenten in verschiedenen Ländern haben unterschiedliche Befugnisse und Risikostufen.

  4. 04

    Exporteure und Vertriebspartner

    Die Vertriebskette berührt Sanktionsregelungen und erfordert eine Prüfung der Endempfänger.

  5. 05

    Investoren, die die Geschäftspartnerkette eines Zielunternehmens prüfen

    Geschäftspartnerrisiken des Investitionsobjekts wirken sich auf die Transaktion aus.

  6. 06

    Vor dem Eintritt in ein neues Land

    Ein lokaler Vermittler kann Befugnisse haben, die ein gewöhnlicher Lieferant nicht besitzt.

  7. 07

    Nach einem Eigentümerwechsel des Geschäftspartners

    Ein Eigentümerwechsel ist Anlass, Prüfungsstufe und Umfang neu zu bewerten.

  8. 08

    Bei Hinweisen auf einen Interessenkonflikt

    Verbindungen des Geschäftspartners zu Mitarbeitern des Mandanten werden gesondert geprüft.

04 / RISIKOEINSTUFUNG VON DRITTPARTEIEN

Rolle und Befugnisse des Dritten bestimmen die Prüfungsstufe

Wählen Sie die Art des Dritten, um zu sehen, wie Rolle und Befugnisse die Prüfungsstufe bestimmen
R-01

Bürobedarfslieferant

Tier 1 - Basisprüfung
  1. 01
    Art und RolleStandardlieferant gewöhnlicher Waren ohne Zugang zu Entscheidungen des Mandanten.
  2. 02
    BefugnisseKeine Befugnis, im Namen des Mandanten zu handeln, kein Zugriff auf Geld oder Daten.
  3. 03
    Geografischer BezugEin Land, dieselbe Rechtsordnung wie beim Mandanten.
  4. 04
    Finanzieller UmfangGeringes regelmäßiges Volumen, übliche Zahlungsbedingungen.
  5. 05
    Öffentliche VerbindungenKeine öffentlichen Verbindungen zu staatlichen Organisationen festgestellt.
  6. 06
    RisikostufeTier 1 - Basisprüfung
  7. 07
    PrüfungstiefeEintragung, Status, Führungskräfte, Sanktionsprüfung und Hinweise auf tatsächliche Tätigkeit.
  8. 08
    Anlass für eine erneute PrüfungPlanmäßige Neubewertung im vereinbarten Intervall oder bei Eigentümerwechsel.

Dies ist kein universelles Modell für alle Unternehmen und Branchen. Die Kriterien werden mit dem Mandanten und seinem Rechts- oder Compliance-Team vereinbart. Ein einheitlicher numerischer Risikowert wird nicht berechnet: Die Stufe ergibt sich aus mehreren Faktoren und wird stets begründet.

Drei Prüfungsstufen

TIER 1

Basisprüfung

Hohe Anzahl von Lieferanten mit geringem Risiko

Welche Daten benötigt werden
  • Name und Rechtsordnung
  • Registrierungsnummer, sofern bekannt
  • Gegenstand der Beziehung
Prüfungstiefe
Bestätigung von Existenz und Status, Führungskräfte, Sanktionsprüfung und grundlegende Hinweise auf tatsächliche Tätigkeit.
Quellen
  • Unternehmensregister
  • Sanktionslisten
  • Öffentliche Tätigkeitsspuren
Was bestätigt werden muss
Aktueller Registerstatus und keine Sanktionstreffer für Unternehmen und Führungskräfte.
Was zur nächsten Stufe führt
Neue Vertretungsbefugnisse für den Mandanten, Tätigkeit für öffentliche Auftraggeber, Eigentümerwechsel oder Volumenzuwachs.
Erneute Prüfung
Planmäßige Neubewertung im vereinbarten Intervall.
TIER 2

Erweiterte Prüfung

Wesentliche Lieferanten, Vertriebspartner und Zahlungsvermittler

Welche Daten benötigt werden
  • Struktur und Umfang der Beziehung
  • bekannte Eigentümer
  • Tätigkeitsländer
Prüfungstiefe
Eigentümerstruktur, wirtschaftlich Berechtigte im zugänglichen Umfang, verbundene Unternehmen, Gerichts- und Aufsichtsvorgänge sowie PEP- und Sanktionsexposition.
Quellen
  • Register mehrerer Länder
  • Gerichts- und Schuldnerregister
  • Sanktions- und PEP-Quellen
  • Geprüfte Veröffentlichungen
Was bestätigt werden muss
Eigentümerkette im zugänglichen Umfang, tatsächlicher Geschäftsbetrieb und keine ungeklärten Widersprüche.
Was zur nächsten Stufe führt
Feststellung einer öffentlichen Rolle eines Beteiligten, eines Sanktionsbezugs, Interessenkonflikts oder von Hinweisen auf ein Unternehmen ohne Tätigkeit.
Erneute Prüfung
Neubewertung im vereinbarten Intervall und bei Änderung von Rechtsordnung, Eigentümer oder Volumen.
STUFE 3

Vertiefte Prüfung und Eskalation

Bevollmächtigte Agenten, Vermittler in sensiblen Rechtsordnungen

Welche Daten benötigt werden
  • Rolle und Umfang der Befugnisse
  • Vergütungsbedingungen
  • Geschäftspartner und Endempfänger
Prüfungstiefe
Vollständige Eigentums- und Kontrollkette, öffentliche Rollen und Funktionszeiträume, Interessenkonflikte mit Mitarbeitern des Mandanten, Vergütungsbedingungen und Gegenprüfung wesentlicher Feststellungen.
Quellen
  • Register und Offenlegungen je Land
  • Öffentliche Aufträge im zugänglichen Umfang
  • Gerichts- und Aufsichtsunterlagen
  • Primärquellen von Veröffentlichungen
Was bestätigt werden muss
Jede wesentliche Feststellung mit Quelle und Datum; Widersprüche werden geklärt oder ausdrücklich als offen festgehalten.
Was zur nächsten Stufe führt
Über weitere Eskalation entscheidet der Mandant: Beendigung, zusätzliche Vertragsbedingungen oder Verzicht auf die Beziehung.
Erneute Prüfung
Sofortige anlassbezogene Neubewertung unabhängig vom Kalender.

Die Stufe ist keine rechtliche Schlussfolgerung und bewertet nicht die Redlichkeit des Geschäftspartners. Sie bestimmt Arbeitsumfang und Bedingungen weiterer Kontrollen.

Wie die Stufe bestimmt wird

  • 01Art und Rolle des Dritten
  • 02Befugnis, im Namen des Mandanten zu handeln
  • 03Zugriff auf Geld oder Daten
  • 04Interaktion mit staatlichen Organisationen
  • 05Land und Branche
  • 06Höhe und Struktur der Vergütung
  • 07Eigentümer und kontrollierende Personen
  • 08PEP- und Sanktionsbezüge
  • 09Vorhandensein tatsächlicher Tätigkeit
  • 10gerichtliche und aufsichtsrechtliche Umstände
  • 11möglicher Interessenkonflikt mit Mitarbeitern des Mandanten

Faktoren werden gemeinsam bewertet und nicht zu einem Punktwert addiert. Ein einzelner Faktor, etwa die Befugnis, im Namen des Mandanten zu handeln, kann die Stufe unabhängig von den übrigen erhöhen.

05 / WAS ERMITTELT WIRD

Vierzehn Prüfungsbereiche für Dritte

Der Umfang richtet sich nach der Stufe: Tier 1 nutzt einen Basissatz, Tier 3 den vollständigen Umfang. In einem Land unzugängliche Bereiche werden als Einschränkungen dokumentiert.

01

Unternehmen und Personen

  • Eintragung und aktueller Status
  • Eigentümer und Führungskräfte
  • wirtschaftlich Berechtigte im zugänglichen Umfang
  • verbundene Unternehmen
  • wiederkehrende Adressen
02

Exposition und Historie

  • Sanktions- und PEP-Treffer
  • Gerichts- und Schuldnervorgänge
  • Aufsichtshistorie
  • öffentliche Aufträge
  • öffentliche Rollen
03

Tatsächlichkeit und Widersprüche

  • tatsächlicher Geschäftsbetrieb
  • Interessenkonflikte
  • Widersprüche zwischen Fragebogen und externen Quellen
  • Anlässe für eine erneute Prüfung
Aktualisierung einer Analysedatei auf dem Schreibtisch
DRITTPARTEIEN-DUE-DILIGENCE

Eine Geschäftspartnerprüfung hat einen Stichtag und bekannte Bedingungen für eine Neubewertung

06 / ZUSAMMENHÄNGENDER ARBEITSABLAUF

Zwölf Schritte von der Bestimmung der Arten Dritter bis zum Neubewertungsdatum

  1. 01Arten Dritter bestimmen.
  2. 02Risikokriterien festlegen.
  3. 03Tier zuweisen.
  4. 04Unternehmensdaten prüfen.
  5. 05Eigentümer und Rollen prüfen.
  6. 06Wesentliche Verbindungen prüfen.
  7. 07Sanktions- und PEP-Screening durchführen.
  8. 08Tatsächliche Tätigkeit prüfen.
  9. 09Widersprüche klären.
  10. 10Wesentliche Schlussfolgerungen erneut prüfen.
  11. 11Risikoprofil erstellen.
  12. 12Anlass oder Datum einer erneuten Prüfung festhalten.

Das Verfahren ist zusammenhängend: Risikokriterien werden einmal festgelegt und auf alle Fälle angewandt. Jedes Ergebnis enthält die Begründung der Stufe und ihre Neubewertungsbedingungen.

AUFNEHMEN / ÜBERWACHEN / ESKALIEREN

Die Prüfung bleibt aktuell, solange Geschäftspartner und Beziehungsart unverändert sind

  1. 01 / ONBOARD

    Erstprüfung

    Prüfung vor Beziehungsbeginn: Die Stufe richtet sich nach Rolle und Befugnissen; der Umfang wird vorab vereinbart.

  2. 02 / MONITOR

    Erneute Prüfung

    Neubewertung im vereinbarten Intervall oder anlassbezogen. Häufigkeit und Auslöser werden im Ergebnis der Erstprüfung festgehalten.

  3. 03 / ESCALATE

    Vertiefung

    Eigentümer-, Rechtsordnungs-, Rollen- oder Sanktionsstatusänderungen sowie wesentliche Vorfälle führen zu einer höheren Prüfungsstufe.

Eine Prüfung veraltet, wenn sich Geschäftspartner oder Beziehungsart ändern. Deshalb gehören Quelldatum und Auslöser einer erneuten Bewertung zum Ergebnis. Laufende Beobachtung ist nicht eingeschlossen; Monitoring erfolgt nur als gesondert vereinbarte Leistung.

07 / WAS DER MANDANT ERHÄLT

Risikoprofil des Geschäftspartners und Regeln seiner Neubewertung

Jede Feststellung hat eine Quelle und ein Datum. Bestätigte und unbestätigte Angaben bleiben getrennt, Eskalationsbedingungen werden ausdrücklich genannt.

R-01 / ERGEBNIS

Third-Party Profile und Risk Tier

Geschäftspartnerprofil, zugewiesene Stufe und Begründung ohne universellen Risikopunktwert.

R-02 / ERGEBNIS

Zusammenfassung von Eigentum und Kontrolle

Eigentümer, Führungskräfte und wirtschaftlich Berechtigte im zugänglichen Umfang mit ausgewiesenen Prüfungsgrenzen.

R-03 / ERGEBNIS

Protokoll des Sanktions- und PEP-Screenings

Screeningergebnis mit Identifikation der Treffer und ihrem Kontext.

R-04 / ERGEBNIS

Conflict of Interest Map und Source Log

Überschneidungen mit Mitarbeitern und verbundenen Personen des Mandanten sowie Quellen- und Datumsprotokoll zu jeder Feststellung.

R-05 / ERGEBNIS

Bestätigtes und Unbestätigtes

Getrennte Angabenlisten und Verzeichnis der beim Geschäftspartner anzufordernden Dokumente.

R-06 / ERGEBNIS

Eskalationsbedingungen und Decision Memo

Anlass oder Datum einer erneuten Prüfung und kurze Entscheidungsvorlage für das interne Team des Mandanten.

So sieht ein anonymisiertes Third-Party File aus

DRITTPARTEIEN-DOSSIERMUSTER
  1. 01Profil einer Drittpartei
  2. 02Risk Tier und Begründung der Einstufung
  3. 03Zusammenfassung von Eigentum und Kontrolle
  4. 04Protokoll des Sanktions- und PEP-Screenings
  5. 05Tatsächliche Tätigkeit und operative Merkmale
  6. 06Bestätigte und unbestätigte Angaben
  7. 07Übersicht der Interessenkonflikte
  8. 08Gerichts-, Schuldner- und Aufsichtsvorgänge
  9. 09Quellenverzeichnis
  10. 10Liste anzufordernder Dokumente
  11. 11Eskalationsbedingungen
  12. 12Datum oder Anlass einer erneuten Prüfung
  13. 13Decision Memo für das interne Team

Beispielhafte Dateistruktur. Keine Beschreibung eines konkreten Geschäftspartners oder einer durchgeführten Prüfung.

Das Ergebnis ist keine rechtliche Bewertung der Einhaltung von Anforderungen und ersetzt keine interne Compliance-Richtlinie des Unternehmens.

08 / ANWENDUNGSBEREICHE

Für Verantwortliche für externe Geschäftsbeziehungen

CL-01 / KUNDE

Compliance-Funktionen

Prüfungsstufe begründen und dokumentierte Grundlage für die interne Akte sichern.

CL-02 / KUNDE

Juristische Teams

Fragenliste und Vertragsbedingungen vor Unterzeichnung einer Vermittlervereinbarung erhalten.

CL-03 / KUNDE

Einkaufsabteilungen

Viele Geschäftspartner nach Stufen einordnen und vertiefte Prüfungen auf höhere Risiken konzentrieren.

CL-04 / KUNDE

Internationale Unternehmen mit Agentennetzwerk

Einheitliche Einstufungskriterien für alle Tätigkeitsländer und klare Eskalationsregeln.

CL-05 / KUNDE

Exporteure und Vertriebspartner

Prüfung von Vertriebskette und Endempfängern in sanktionssensiblen Bereichen.

CL-06 / KUNDE

Investoren

Geschäftspartnerprüfung des Investitionsobjekts als Teil der Transaktionsvorbereitung.

09 / ZUSAMMENGESETZTES BEISPIEL

Wie die Rolle die Prüfungsstufe verändert

Geschäftstreffen zur Besprechung der Zusammenarbeit mit einem Vermittler
TPD-01Drittparteien-Due-DiligenceZusammengesetztes Beispiel

Der Vermittler wirkte wie ein gewöhnlicher Lieferant, seine Befugnisse erforderten jedoch eine andere Prüfungsstufe

Aufgabe. Ein Unternehmen wollte einen lokalen Vermittler in einem neuen Land einbinden. Formal bot er übliche Beratungsleistungen an, doch der Vertrag erlaubte ihm, im Namen des Mandanten mit staatlichen Organisationen zu interagieren.

Ergebnis. BLACKFILE stellte keinen Verstoß fest. Die Rolle wurde einem höheren Tier zugeordnet; die Prüfung wurde auf Eigentümer, öffentliche Verbindungen, tatsächliche Tätigkeit und Vergütungsbedingungen erweitert. Vor Vertragsunterzeichnung erhielt der Mandant Fragen und Kontrollbedingungen.

Neues Land, ein Vermittler

Das Beispiel ist zusammengesetzt und beschreibt keinen bestimmten Mandanten. Das Bild dient der Illustration und offenbart nicht die Identität des Mandanten.

10 / ABLAUF

Von den Arten Dritter zu den Neubewertungsregeln

  1. 01

    Arten und Kriterien

    Welche Dritten sind einzubeziehen und was bestimmt ihre Stufe?

  2. 02

    Tier zuweisen

    Stufe nach Rolle, Befugnissen, geografischem Bezug und Umfang.

  3. 03

    Prüfung

    Unternehmensdaten, Eigentümer, Verbindungen, Screening und tatsächliche Tätigkeit.

  4. 04

    Widersprüche

    Klärung von Abweichungen und Gegenprüfung wesentlicher Feststellungen.

  5. 05

    Risikoprofil

    Profil, Einstufungsgrund und offene Fragen.

  6. 06

    Neubewertung

    Anlass oder Datum einer erneuten Prüfung und Eskalationsbedingungen.

11 / FORMATE

Drei Formate für die Prüfung Dritter

Das Format hängt von Anzahl der Prüfungsgegenstände, Rollenkomplexität und Anzahl der Rechtsordnungen ab.

01

Einzelprüfung einer Drittpartei

Individuelle Kalkulation

Die Dauer wird vor Arbeitsbeginn abgestimmt

Nach Einschätzung der Anzahl der Prüfungsgegenstände und Risikostufen

Einmalige Prüfung eines Dritten mit Kurzprofil und Einstufungsbegründung.

Enthalten
  • ein Geschäftspartner
  • eine vereinbarte Stufe
  • kurzes Third-Party Profile
  • Sanktions- und PEP-Prüfung
  • Liste offener Fragen

Kurzes Geschäftspartnerprofil mit Stufe und Neubewertungsbedingung.

02Zentrales Leistungsformat

Vertiefte Drittparteienprüfung

Individuelle Kalkulation

Die Dauer wird vor Arbeitsbeginn abgestimmt

Nach Einschätzung der Anzahl der Prüfungsgegenstände und Risikostufen

Vertiefte Prüfung eines Vermittlers oder Agenten mit vollständiger Akte.

Enthalten
  • komplexe Rolle und Befugnisse
  • mehrere Rechtsordnungen
  • Eigentümer und Verbindungen
  • PEP und Sanktionen mit Trefferidentifikation
  • Interessenkonflikte
  • vollständiges Due-Diligence-File

Vollständige Akte zum Dritten mit Konfliktübersicht und Eskalationsbedingungen.

03

Begleitung eines Drittparteienprogramms

Individuelle Kalkulation

Dauer nach Umfangseinschätzung

Nach Einschätzung der Anzahl der Prüfungsgegenstände und Risikostufen

Wiederholbares Verfahren für Dritte mit Einstufungs- und Eskalationsregeln.

Enthalten
  • Gruppe von Lieferanten oder Agenten
  • Risikoeinstufung nach Mandantenkriterien
  • wiederholbares Verfahren
  • Eskalationsregeln
  • Regeln für Folgeprüfungen

Praktisch nutzbares Prüfungsverfahren mit klaren Neubewertungsregeln.

12 / EINSCHRÄNKUNGEN

Was die Prüfung Dritter liefert und wo ihre Grenzen liegen

Der Datenumfang hängt vom Land ab: Manche Länder legen Gesellschafter und wirtschaftlich Berechtigte offen, andere nur die Eintragung. Unzugängliche Bereiche werden als Einschränkung dokumentiert und nicht durch Annahmen ersetzt.

BLACKFILE ersetzt keine interne Compliance-Richtlinie und nimmt keine rechtliche Einordnung der Beziehung zu Dritten vor. Dies obliegt dem spezialisierten Berater des Mandanten.

  • Risk Tier ist keine rechtliche Schlussfolgerung
  • eine Verbindung zu einer öffentlichen Person beweist keinen Verstoß
  • ein Sanktionstreffer erfordert Identifikation
  • fehlende negative Einträge garantieren keine Redlichkeit
  • die abschließende Entscheidung trifft der Mandant
13 / VERWANDTE LEISTUNGEN

Was gemeinsam mit der Prüfung Dritter geklärt wird

SRV-01

Unternehmens-Due-Diligence

Vertiefte Prüfung eines Unternehmens: Struktur, wirtschaftlich Berechtigte, Tätigkeit und Risiken.

Leistungsbereich öffnen SRV-02

Transaktions-Due-Diligence

Prüfung einer konkreten Transaktion: Parteien, Befugnisse, Verpflichtungen und Umsetzbarkeit.

Leistungsbereich öffnen SRV-03

Sanktions- und PEP-Screening

Gesondertes Screeningverfahren, das Teil der allgemeinen Geschäftspartnerprüfung sein kann.

Leistungsbereich öffnen SRV-04

Erweiterte Due Diligence

Verstärkte Maßnahmen, wenn die Rolle des Dritten zu einer höheren Risikostufe führt.

Leistungsbereich öffnen SRV-05

Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten

Wenn die Eigentümerkette des Geschäftspartners in wenig transparente Rechtsordnungen führt.

Leistungsbereich öffnen SRV-06

Situation: Zahlung an einen neuen Geschäftspartner

Schrittweise Erläuterung: Was vor einer Zahlung zu prüfen ist.

Analyse öffnen
14 / FAQ

Fragen zur Prüfung Dritter

Company Due Diligence untersucht ein einzelnes Unternehmen vertieft. Third-Party Due Diligence betrachtet externe Geschäftsbeziehungen: Zuerst werden Rolle und Risikostufe bestimmt, dann die passende Prüfungstiefe. Für einen gewöhnlichen Lieferanten genügt ein Basissatz, für einen bevollmächtigten Agenten ist vertiefte Arbeit erforderlich.

Anhand mehrerer Faktoren: Rolle und Befugnisse des Dritten, Zugriff auf Geld und Daten, Interaktion mit staatlichen Organisationen, Land und Branche, Vergütungsstruktur, Eigentümer und öffentliche Verbindungen. Wir berechnen keinen einheitlichen numerischen Wert. Jede Stufe erhält eine Begründung, die hinterfragt und neu bewertet werden kann.

Ja, im Format Third-Party Program Support: Einstufungskriterien werden einmal festgelegt, die Geschäftspartner danach eingeordnet und für jeden Eskalations- und Neubewertungsregeln dokumentiert. Vertiefte Arbeit erfolgt nur, wenn die Rolle eine höhere Stufe begründet.

Nur als gesondert vereinbarte Leistung. Standardmäßig gibt das Ergebnis den Stand zum Prüfungsdatum wieder. Die Akte enthält Quelldatum und Auslöser einer erneuten Bewertung: Eigentümer-, Rechtsordnungs- oder Rollenwechsel sowie ein wesentlicher öffentlicher Vorfall.

Eine Namensübereinstimmung ist keine Identifikation. Wir prüfen Identität anhand von Geburtsdatum, Rechtsordnung und Rolle, beurteilen die Nähe zur gelisteten Person und beschreiben den Kontext. Die rechtliche Einordnung nach der konkreten Regelung übernimmt der spezialisierte Rechtsberater des Mandanten.

Eigentümer, Führungskräfte und Vertreter des Geschäftspartners werden im Rahmen rechtmäßig zugänglicher Angaben mit Mitarbeitern und verbundenen Personen des Mandanten abgeglichen. Eine Überschneidung wird als intern zu prüfender Umstand erfasst, nicht als Anschuldigung.

Nein. Fehlende negative Einträge garantieren keine Redlichkeit, und Risk Tier ist keine rechtliche Schlussfolgerung. Die Prüfung reduziert Unsicherheit und liefert Grundlagen für Vertragsbedingungen und spätere Kontrollen. Die endgültige Entscheidung trifft der Mandant.

Art des Dritten, Rolle und vorgesehene Befugnisse, Länder und Anzahl der Prüfungsgegenstände. Interne Dokumente und Geschäftspartnerfragebögen sind im ersten Schritt nicht erforderlich.

Bestimmen Sie die Prüfungsstufe, bevor der Geschäftspartner Teil Ihrer Risikokette wird

15 / ERSTEINSCHÄTZUNG

Beschreiben Sie den Dritten und seine Rolle ohne Dokumente zu übermitteln

Fügen Sie im ersten Schritt keine Fragebögen, Verträge oder internen Dokumente bei. Art des Dritten, Zweck und Rolle genügen.

Kontakt

Die Angaben aus dem Formular werden ausschließlich zur Beantwortung der Anfrage verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.