SIT-08 / Analisi dei crediti
Il debitore non risponde più
Il debitore o la controparte ha smesso di rispondere: telefono irraggiungibile, e-mail senza risposta, assenza all’indirizzo noto. Il credito è documentato, ma non è chiaro se sia possibile e opportuno recuperarlo.
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Elementi che richiedono una verifica
- interruzione improvvisa dei contatti dopo la scadenza
- cambio dei numeri e chiusura dei profili pubblici
- il debitore non vive all’indirizzo noto
- i beni sono stati trasferiti poco prima dell’interruzione dei contatti
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Cosa solitamente non è noto
- dove si trovi effettivamente il debitore
- se disponga ancora di beni e redditi
- se abbia avviato una procedura concorsuale
- se vi siano altri creditori con la stessa pretesa
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Cosa è possibile accertare
- Paese attuale e indizi di attività professionale
- società, immobili e veicoli nei registri accessibili
- procedimenti giudiziari ed esecutivi
- trasferimenti patrimoniali e relativa cronologia
- valutazione delle prospettive di recupero
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Quali metodi sono ammissibili
- registri patrimoniali e societari
- banche dati giudiziarie e delle procedure esecutive
- fonti aperte e tracce digitali
- materiali del creditore forniti legalmente
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Quali limiti esistono
- la ricerca si svolge in presenza di un fondamento giuridico confermato
- i dati personali precisi vengono trasmessi nella misura consentita
- il ritrovamento del debitore e dei beni non è garantito
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Il processo in breve
- Lei descrive il credito e i documenti che lo comprovano.
- Blackfile verifica il fondamento giuridico.
- Accertamento del luogo in cui si trova la persona e ricerca patrimoniale.
- Materiali per decidere se procedere al recupero, negoziare o rilevare la perdita.
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Servizi pertinenti
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Domande frequenti
E se il credito è documentato soltanto da un riconoscimento di debito?
Un riconoscimento di debito può costituire un fondamento sufficiente: l’ammissibilità viene valutata prima dell’inizio del lavoro.
Contattate il debitore?
No. La decisione di contattare il debitore spetta al creditore e ai suoi legali, non al team di analisi.
La situazione è simile?
Descriverla con parole proprie, senza documenti né dati personali. Blackfile ne valuterà l'ammissibilità e proporrà una modalità di lavoro.