SIT-04 / Analisi dei crediti
Il debitore si è trasferito all’estero
Il credito è documentato da una sentenza, un contratto o un riconoscimento di debito, ma il debitore ha cambiato Paese, non risponde e lascia intendere di non possedere beni aggredibili.
01
Elementi che richiedono una verifica
- il debitore ha smesso di rispondere dopo il trasferimento
- i beni nel Paese dell’esecuzione sono stati improvvisamente venduti o trasferiti
- sui social network lo stile di vita non corrisponde alla dichiarata «mancanza di denaro»
- i beni vengono intestati a familiari e nuove società
02
Cosa solitamente non è noto
- in quale Paese il debitore viva e lavori effettivamente
- quali beni e redditi gli siano rimasti
- a chi siano stati trasferiti i beni
- se sia opportuno avviare il recupero all’estero
03
Cosa è possibile accertare
- Paese attuale e attività professionale del debitore
- società, immobili e veicoli nei registri accessibili
- trasferimenti patrimoniali e relativa cronologia
- persone collegate a cui risultano intestati i beni
- valutazione delle prospettive di recupero prima di sostenere spese legali
04
Quali metodi sono ammissibili
- registri patrimoniali e societari dei Paesi accessibili
- banche dati giudiziarie e delle procedure esecutive
- fonti aperte e tracce digitali
- ricostruzione cronologica dei trasferimenti di titolarità
05
Quali limiti esistono
- il luogo in cui si trova la persona viene accertato entro i limiti di legge del Paese interessato
- il ritrovamento di beni non è garantito: viene garantito un quadro verificabile
- il recupero è seguito dai legali; Blackfile prepara la base fattuale
06
Il processo in breve
- Lei descrive il credito, i documenti e i Paesi noti.
- Blackfile verifica il fondamento giuridico dell’incarico.
- Ricerca del debitore e dei beni nelle giurisdizioni accessibili.
- Rapporto per decidere dove si trovino i beni e se sia opportuno procedere al recupero.
07
Servizi pertinenti
08
Domande frequenti
È possibile lavorare su un credito senza una sentenza?
Sì, in presenza di un interesse legittimo documentato da contratto, riconoscimento di debito o corrispondenza. L’ammissibilità viene verificata prima dell’inizio.
Recuperate il denaro?
Blackfile prepara la base fattuale: dove si trovi il debitore, quali beni possieda e quali elementi lo confermino. Il recupero è seguito dal team legale.
La situazione è simile?
Descriverla con parole proprie, senza documenti né dati personali. Blackfile ne valuterà l'ammissibilità e proporrà una modalità di lavoro.