ANALISI DELLA STRUTTURA FINANZIARIA E DEL PATRIMONIO
Il capitale si comprende solo quando è visibile la struttura del controllo
Blackfile confronta società, proprietari, obbligazioni, dati finanziari disponibili e segnali delle transazioni per mostrare chi controlla un bene, da cosa dipende il suo valore e dove nasce il rischio.
Distinguiamo la proprietà registrata dal controllo economico, i flussi finanziari confermati dalle supposizioni e le anomalie finanziarie dagli eventi spiegabili.
Nella fase iniziale basta descrivere la struttura dell'incarico. Non trasmetta estratti conto, contratti o credenziali di accesso.
ATTIVI
CONTROLLO
OBBLIGAZIONI
FLUSSI
AML/KYC
Lo schema illustra un modello e non riporta dati di un cliente specifico. Il rosso evidenzia una discrepanza rilevante tra struttura dichiarata e confermata. La linea tratteggiata non indica un titolare effettivo nascosto, ma soltanto un legame da verificare.
02 / QUADRO FINANZIARIO
Proprietario giuridico, origine dei fondi e controllo effettivo possono trovarsi in punti diversi
Uno schema societario, da solo, non mostra chi prende le decisioni, quali obbligazioni limitano il bene e quanto siano riscontrabili i flussi finanziari dichiarati. L'analisi finanziaria collega informazioni dei registri, contrattuali, giudiziarie e transazionali accessibili intorno a una questione specifica del cliente.
Proprietà: titolarità registrata. Controllo: diritti, ruoli e meccanismi effettivi di gestione. Obbligazioni: debiti, garanzie reali, garanzie personali e passività potenziali. Flussi: entrate, pagamenti e anomalie riscontrabili.
Blackfile riunisce quattro livelli, proprietà, controllo, obbligazioni e flussi, in un unico quadro verificabile.
03 / QUANDO SERVE L'ANALISI
Quando il costo di una decisione dipende dalla struttura finanziaria
01
Prima di un'operazione o di una partnership
Verificare capitale, obbligazioni e dipendenza da parti correlate.
02
Durante un conflitto societario
Ricostruire le modifiche della struttura e i punti di controllo.
03
Prima del recupero crediti
Definire il quadro finanziario e la necessità di una ricerca patrimoniale dedicata.
04
In presenza di questioni AML/KYC
Organizzare la provenienza dei dati e i potenziali segnali di rischio.
05
Per il patrimonio familiare
Costruire una mappa consolidata della proprietà e delle dipendenze.
06
In caso di dubbi sui bilanci
Confrontare gli indicatori dichiarati con fatti esterni e documenti disponibili.
04 / COSA VIENE ANALIZZATO
Dalla struttura societaria ai segnali delle transazioni
Senza dati bancari forniti su un fondamento lecito, Blackfile non ha visibilità sui conti riservati e non presenta singole transazioni come fatti accertati.
01
Struttura e poteri
struttura societaria e titolarità effettiva in base ai dati disponibili
poteri di amministrazione, gestione e firma
capitale, partecipazioni e modifiche rilevanti
02
Obbligazioni ed eventi
garanzie reali, garanzie personali, debiti e passività potenziali
eventi finanziari di natura giudiziaria e regolamentare
interdipendenza delle società collegate
03
Flussi e fattori di rischio
dati delle transazioni forniti e loro logica economica
fattori AML/KYC relativi ai pagamenti e alle aree geografiche
collegamenti con soggetti o contesti sanzionati
indizi di incoerenza tra il modello dichiarato e i fatti disponibili
ANALISI DELLA STRUTTURA FINANZIARIA
Le decisioni sul capitale si basano su ciò che è verificabile: fonte, data e fondamento di ogni conclusione
05 / MAPPA DEL CONTROLLO DEL CAPITALE
La mappa mostra sia chi possiede il bene sia come viene esercitato il controllo
Selezioni un nodo per visualizzare il fondamento del legame, la fonte, lo stato e la rilevanza per la decisione
Fondamento del legame
Iscrizione relativa all'amministratore e alla partecipazione nel registro societario.
Fonte e data
Registro societario, estratto aggiornato
Quota o natura del controllo
40% dei diritti di voto
Stato
Confermato
Obbligazione collegata
Garanzia personale sulla linea di credito.
Rilevanza per la decisione del cliente
L'influenza effettiva supera la quota registrata grazie ai ruoli e alla garanzia personale.
Lo schema illustra un modello e non riporta dati di un cliente specifico. Il rosso evidenzia una discrepanza rilevante tra struttura dichiarata e confermata. La linea tratteggiata non indica un titolare effettivo nascosto, ma soltanto un legame da verificare.
01Nodi della mappa: persona, società, trust o fondo, bene, obbligazione, controparte e giurisdizione.
02Tipi di legame: proprietà, voto, gestione, finanziamento, garanzia e dipendenza economica.
03Per ogni nodo vengono registrati il fondamento del legame, la fonte e la data.
04La quota o la natura del controllo vengono indicate solo quando confermate.
05Ogni elemento riceve uno stato: confermato, dichiarato o da verificare.
06Il nodo viene collegato all'obbligazione e alla sua rilevanza per la decisione del cliente.
Il rosso evidenzia una discrepanza rilevante tra struttura dichiarata e confermata. La linea tratteggiata non indica un titolare effettivo nascosto, ma soltanto un legame da verificare.
06 / RISULTATO
Una struttura verificabile e utilizzabile per la decisione successiva
Ogni conclusione è accompagnata da fonte, data e limiti di attendibilità: i materiali sono pronti per essere trasmessi a legali, revisori o responsabili compliance.
R-01 / RISULTATO
Sintesi direzionale e mappa del controllo del capitale
Conclusioni principali e mappa di proprietà, controllo, obbligazioni e dipendenze intorno alla questione del cliente.
R-02 / RISULTATO
Proprietari e indicatori di controllo
Elenco dei proprietari giuridici e degli indicatori disponibili di controllo effettivo.
R-03 / RISULTATO
Attivi e obbligazioni
Mappa degli attivi e delle obbligazioni nei limiti delle fonti, incluse garanzie reali e passività potenziali.
R-04 / RISULTATO
Cronologia e parti correlate
Modifiche societarie rilevanti nel tempo e analisi delle parti correlate.
R-05 / RISULTATO
Anomalie e fattori AML/KYC
Anomalie finanziarie con possibili spiegazioni, fattori AML/KYC e sanzionatori.
R-06 / RISULTATO
Lacune e percorso decisionale
Elenco dei documenti mancanti, raccomandazioni per funzioni legali, revisione, compliance o ricerca patrimoniale, registro delle fonti e dei limiti.
Il servizio non costituisce una revisione contabile o un parere legale. Le conclusioni restano entro quanto consentito dai dati disponibili.
07 / A CHI SI RIVOLGE
Per chi risponde delle finanze, dell'operazione o del recupero crediti
CL-01 / CLIENTE
Proprietari e family office
Quanto il quadro consolidato della proprietà corrisponde alla realtà. Risultato: mappa della struttura, delle dipendenze e delle lacune.
CL-02 / CLIENTE
Investitori e fondi
Cosa si trova realmente dietro la struttura dell'investimento. Risultato: proprietari, obbligazioni e punti di rischio verificati prima dell'operazione.
CL-03 / CLIENTE
Team legali
Quali fatti finanziari possono resistere alla verifica in una controversia. Risultato: cronologia, fonti ed elenco dei documenti a supporto della posizione.
CL-04 / CLIENTE
Team M&A e ristrutturazioni
Dove la struttura della società obiettivo diverge dal modello dichiarato. Risultato: mappa del controllo e delle obbligazioni per definire le condizioni dell'operazione.
CL-05 / CLIENTE
Creditori e team di recupero
Se abbia senso avviare il recupero crediti e dove procedere. Risultato: quadro finanziario e percorso verso una ricerca patrimoniale dedicata.
CL-06 / CLIENTE
Funzioni compliance e rischio
Come organizzare i fattori AML/KYC relativi alla controparte. Risultato: segnali di rischio strutturati e domande per i professionisti competenti.
08 / ESEMPI COMPOSITI
Come la mappa del controllo cambia la decisione
FA-01Analisi del controlloEsempio composito
Controllo senza proprietà diretta
Incarico. Prima dell'operazione, la struttura registrata appariva semplice, ma i diritti contrattuali e i finanziamenti creavano una dipendenza da una società collegata.
Risultato. La mappa del controllo del capitale ha distinto la proprietà giuridica dalla dipendenza economica; le questioni sono state incluse nelle condizioni dell'operazione.
FA-02Esame degli obblighiEsempio composito
Obbligazioni non coerenti
Incarico. In una controversia societaria, le registrazioni pubbliche e i documenti forniti rappresentavano diversamente la storia delle garanzie del debito.
Risultato. Sono stati preparati una cronologia e un elenco dei documenti da verificare con l'avvocato e il revisore.
FA-03Verifica della qualità del valoreEsempio composito
Valore non spiegato dalla struttura dei ricavi
Incarico. Prima di una decisione di investimento, il valore dichiarato del bene si basava su volumi di operazioni infragruppo e su alcune controparti correlate. Senza distinguere i ricavi esterni dalle operazioni interne al gruppo, la solidità finanziaria appariva maggiore.
Risultato. Gli indicatori confermati sono stati distinti dalle dipendenze infragruppo e dalle lacune nei dati; il cliente ha ricevuto un elenco di questioni e condizioni da chiarire prima della decisione.
Gli esempi sono compositi e non descrivono un cliente specifico. Immagine illustrativa: l'identità del cliente non viene rivelata.
09 / PROCEDURA
Percorso integrato di analisi
01
Questione finanziaria
Operazione, controversia, recupero crediti, rischio o consolidamento.
02
Diritto di utilizzo dei dati
Provenienza dei materiali e ambito consentito.
03
Struttura
Proprietari, controllo, società e giurisdizioni.
04
Obbligazioni e flussi
Contratti, garanzie reali, parti correlate e transazioni fornite.
05
Verifica
Fonti, date e spiegazioni alternative.
06
Percorso verso la soluzione
Funzioni legali, revisione, compliance, ricerca patrimoniale o ulteriori verifiche.
SCREENING→ANALISI→MAPPATURAContenuti specifici e costo dipendono dal numero di società, paesi e documenti e dalla disponibilità dei dati finanziari. Il servizio non costituisce una revisione contabile o un parere legale.
10 / COSTI
Tre formule di analisi finanziaria
La formula dipende dal numero di società e paesi, dal volume dei documenti e dalla disponibilità dei dati finanziari.
01
Screening finanziario di base
Da 8 000 €
I tempi dipendono dal volume dei dati e vengono concordati prima dell'avvio
Struttura proprietaria di base, attivi e obbligazioni individuabili, con elenco delle lacune.
Incluso
struttura proprietaria di base
attivi e obbligazioni individuabili
principali parti correlate
fattori AML/KYC iniziali
elenco delle lacune e delle questioni aperte
02Formato principale
Analisi finanziaria approfondita
12 000-25 000 €
I tempi dipendono dal volume dei dati e vengono concordati prima dell'avvio
Analisi completa della struttura, delle obbligazioni e dei dati delle transazioni forniti, con mappa del controllo.
Incluso
Mappa del controllo del capitale
più società o giurisdizioni
analisi dei dati delle transazioni forniti
obbligazioni, garanzie reali e dipendenze
fattori sanzionatori e AML/KYC
analisi congiunta con il team autorizzato
03
Mappatura patrimoniale complessa
Preventivo personalizzato
Tempistiche definite dopo la verifica dell'incarico
Lavoro per fasi su strutture complesse, con coordinamento di legali, revisori e ricerca patrimoniale.
Incluso
struttura internazionale complessa
volume significativo di dati
trust, fondi e meccanismi contrattuali nei limiti delle fonti disponibili
coordinamento con legali, revisori e ricerca patrimoniale
lavoro per fasi e briefing direzionale
11 / LIMITI DEL SERVIZIO
Le conclusioni devono restare entro quanto consentito dai dati disponibili
Blackfile non acquisisce informazioni coperte dal segreto bancario senza un fondamento lecito, non viola sistemi e non si sostituisce a revisori abilitati, consulenti fiscali o legali.
L'intestazione formale per conto altrui o il riciclaggio non vengono dichiarati fatti accertati in assenza di prove sufficienti.
fonte di ogni conclusione rilevante
proprietà registrata e controllo ipotizzato sono distinti
un'anomalia non equivale a una violazione
l'applicabilità delle norme antiriciclaggio, sanzionatorie e fiscali viene confermata da uno specialista della giurisdizione interessata
No. L'analisi si basa su dati forniti lecitamente e su fonti accessibili. Le informazioni bancarie riservate non vengono acquisite senza un fondamento adeguato.
Financial Analytics spiega la struttura del capitale e del rischio. Asset Tracing è finalizzato a individuare beni giuridicamente rilevanti per uno specifico incarico.
È possibile verificare le registrazioni ufficiali e gli indicatori di controllo disponibili. Se il controllo finale non trova conferma, viene segnalato come una lacuna, senza presentarlo come un fatto.
Sì, se il cliente fornisce lecitamente i dati o questi sono disponibili in una fonte consentita. L'analisi non dà accesso a conti riservati.
No. Individua fattori e questioni per la compliance, ma la qualificazione giuridica spetta a un professionista competente.
Sì. La disponibilità dei dati e i limiti giuridici vengono valutati separatamente per ogni paese.
14 / CONTATTO DIRETTO
Descriva la questione finanziaria senza trasmettere documenti
Nella fase iniziale non alleghi estratti conto, contratti, dati personali o credenziali di accesso. Basta descrivere la struttura dell'incarico.
