Origine des fonds
Origine des fonds précis utilisés dans une opération donnée : provenance du virement, formation du montant de la transaction et documents qui l’attestent.
Signification pratique
C’est la question la plus fréquente d’une banque lors d’une opération importante. Dire que les fonds proviennent de la vente d’une entreprise ne suffit pas sans documents : une chaîne vérifiable doit relier la vente à l’encaissement. La préparer en amont peut éviter des semaines d’échanges.
Domaines d’application
- ouverture de comptes et virements importants
- opérations immobilières
- investissements dans des juridictions réglementées
- procédures KYC et de vigilance renforcée
Ce que ce terme ne signifie pas
Cette notion se distingue de l’histoire globale du patrimoine : elle porte sur les fonds de cette opération précise.
Différence avec «Origine du patrimoine»
L’origine des fonds explique d’où vient l’argent d’une opération ; l’origine du patrimoine explique comment la fortune s’est constituée. Les banques demandent les deux et ne les considèrent pas comme interchangeables. En savoir plus sur ce terme
Exemple neutre
Les fonds destinés à un achat immobilier proviennent de la vente d’une participation : ils sont justifiés par le contrat, l’inscription du changement d’associés et le relevé de l’encaissement.
Termes, services et guides associés
Définition vérifiée 3 août 2026
Ce terme correspond à une question concrète ?
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