资金来源

这是银行审核大额交易时的常见问题。仅说明资金“来自出售企业”并不足够，还需要提供从交易到款项到账的可核实链条。提前准备有助于减少后续往返沟通。

• 开立账户与大额汇款
• 房地产交易
• 受监管司法辖区内的投资
• 客户身份识别（KYC）与强化尽职调查（EDD）

关注的是本次交易所使用的资金，而非当事人整体财富的形成过程。

资金来源（source of funds）说明这笔钱从何而来；财富来源（source of wealth）说明整体财富如何积累。银行可能同时要求两类说明，二者不能相互替代。 详细了解该术语

购房资金来自出售公司股权，可通过股权转让合同、股东变更登记及到账流水加以证明。