Источник средств
Происхождение конкретных денег в конкретной операции: откуда пришли средства на счет, за счет чего сформирована сумма сделки, какими документами это подтверждается.
Практическое значение
Это самый частый вопрос банка при крупной операции. Ответ «от продажи бизнеса» без документов ответом не является: нужна проверяемая цепочка от сделки к поступлению. Подготовка такой цепочки заранее экономит недели переписки.
Где применяется
- открытие счетов и крупные переводы
- сделки с недвижимостью
- инвестиции в регулируемых юрисдикциях
- процедуры KYC и EDD
Чего термин не означает
Не то же самое, что общая история богатства. Речь именно о деньгах этой операции, а не о капитале в целом.
Чем отличается от «Источник благосостояния»
Source of funds - откуда эти деньги. Source of wealth - как в принципе сформировалось состояние. Банки спрашивают оба и не принимают ответ на один вместо другого. Подробнее о термине
Нейтральный пример
Средства на покупку недвижимости поступили от продажи доли в компании: подтверждаются договором, корпоративной записью об изменении состава участников и выпиской о поступлении.
Связанные термины, услуги и гайды
Определение проверено 3 августа 2026 г.
За термином стоит ваша задача?
Опишите ситуацию своими словами - BLACKFILE проверит допустимость и предложит подходящее направление работы.