Origine dei fondi
La provenienza di specifiche somme in una determinata operazione: da dove sono arrivati i fondi sul conto, come si è formato l’importo dell’operazione e quali documenti lo dimostrano.
Significato pratico
È la domanda più frequente delle banche in caso di operazioni rilevanti. Rispondere «dalla vendita di un’attività» senza documenti non basta: serve una catena verificabile dall’operazione all’accredito. Prepararla in anticipo risparmia settimane di corrispondenza.
Dove si applica
- apertura di conti e trasferimenti di importo elevato
- operazioni immobiliari
- investimenti in giurisdizioni regolamentate
- procedure KYC ed EDD
Cosa non significa il termine
Non coincide con la storia complessiva del patrimonio. Riguarda precisamente i fondi di questa operazione, non il capitale nel suo insieme.
In cosa si distingue da «Origine del patrimonio»
Source of funds indica da dove provengono questi fondi. Source of wealth indica come si è formato il patrimonio complessivo. Le banche chiedono entrambe le informazioni e non accettano l’una in sostituzione dell’altra. Approfondire il termine
Esempio neutro
I fondi per l’acquisto dell’immobile provengono dalla vendita di una partecipazione societaria: sono comprovati dal contratto, dalla registrazione societaria della modifica della compagine sociale e dall’estratto conto dell’accredito.
Termini, servizi e guide correlati
Definizione verificata 3 agosto 2026
Dietro il termine c'è un'esigenza concreta?
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