Fonların kaynağı
Belirli bir işlemdeki belirli paranın kökeni: fonların hesaba nereden geldiği, işlem tutarının nasıl oluştuğu ve bunu hangi belgelerin doğruladığı.
Pratik anlamı
Büyük işlemlerde bankaların en sık sorduğu sorudur. Belgesiz «şirket satışından» yanıtı yeterli değildir: işlemden paranın hesaba girişine uzanan doğrulanabilir bir zincir gerekir. Bu zincirin önceden hazırlanması haftalar süren yazışmayı önler.
Kullanım alanı
- hesap açılışı ve büyük transferler
- gayrimenkul işlemleri
- düzenlemeye tabi yargı alanlarında yatırımlar
- KYC ve EDD süreçleri
Terimin ifade etmediği şeyler
Servetin genel geçmişiyle aynı değildir. Konu, sermayenin bütünü değil, bu işlemdeki paradır.
«Servetin kaynağı» ile farkı
Source of funds, bu paranın nereden geldiğini; source of wealth, servetin genel olarak nasıl oluştuğunu açıklar. Bankalar ikisini de sorar ve birine verilen yanıtı diğerinin yerine kabul etmez. Terim hakkında ayrıntılı bilgi
Tarafsız örnek
Gayrimenkul alımı için kullanılan fonlar şirket payının satışından gelmiştir: sözleşme, ortaklık yapısındaki değişikliğe ilişkin şirket kaydı ve paranın hesaba girişini gösteren hesap özetiyle doğrulanır.
İlgili terimler, hizmetler ve rehberler
Tanım kontrol edildi 3 Ağustos 2026
Bu terim, çözmeniz gereken bir konuyla mı ilgili?
Durumu kendi sözlerinizle açıklayın. BLACKFILE kabul edilebilirliğini değerlendirip uygun çalışma alanını önerir.