Origen de los fondos
Procedencia del dinero utilizado en una operación concreta: de dónde llegaron los fondos a la cuenta, cómo se formó el importe y qué documentos lo acreditan.
Significado práctico
Es una pregunta habitual del banco ante una operación importante. Decir que el dinero procede de vender un negocio requiere respaldo documental: debe existir una cadena verificable entre la venta y el ingreso. Prepararla con antelación puede ahorrar semanas de intercambios.
Ámbitos de aplicación
- apertura de cuentas y transferencias de importe elevado
- operaciones inmobiliarias
- inversiones en jurisdicciones reguladas
- procedimientos KYC y de diligencia reforzada EDD
Qué no significa el término
Se refiere al dinero de esa operación concreta, no a la historia del patrimonio en su conjunto.
Diferencias con «Origen del patrimonio»
El origen de los fondos explica de dónde procede el dinero concreto. El origen del patrimonio describe cómo se acumuló la riqueza. Los bancos pueden solicitar ambos y cada uno requiere su propia explicación. Más sobre el término
Ejemplo ilustrativo
Los fondos para comprar un inmueble proceden de la venta de una participación societaria: se acreditan mediante el contrato, la anotación societaria del cambio de socios y el extracto del ingreso.
Términos, servicios y guías relacionados
Definición revisada 3 de agosto de 2026
¿Este término está relacionado con su situación?
Describa la situación con sus propias palabras. Blackfile evaluará la viabilidad legal y propondrá un enfoque adecuado.