Origen del patrimonio
Historia de la formación del patrimonio de una persona: negocios, ventas de activos, dividendos, herencias y actividad profesional durante todo el periodo relevante.
Significado práctico
Este análisis exige reconstruir una historia coherente que puede abarcar décadas. Es especialmente relevante cuando los registros de la jurisdicción no son públicos y parte de la trayectoria debe acreditarse mediante documentos del cliente.
Ámbitos de aplicación
- banca privada y gestión patrimonial
- diligencia reforzada para clientes de mayor riesgo
- programas de inversión y migración
- verificación de beneficiarios de estructuras
Qué no significa el término
No constituye una declaración tributaria ni sustituye al asesoramiento fiscal. Describe los hechos relativos al origen del patrimonio.
Diferencias con «Origen de los fondos»
El origen del patrimonio abarca su historia completa; el origen de los fondos se refiere a una operación concreta. El primero explica la trayectoria económica; el segundo, el pago. Más sobre el término
Ejemplo ilustrativo
El patrimonio se formó durante veinte años: una empresa industrial, su venta parcial, dividendos y la compra de inmuebles comerciales. Cada etapa se acredita documentalmente.
Términos, servicios y guías relacionados
Definición revisada 3 de agosto de 2026
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