Herkunft des Vermögens
Die gesamte Entstehungsgeschichte des Vermögens einer Person: Unternehmen, Vermögensverkäufe, Dividenden, Erbschaften und berufliche Tätigkeit über den relevanten Zeitraum hinweg, nicht nur bei einer einzelnen Transaktion.
Praktische Bedeutung
Diese Frage ist komplexer als die vorherige, weil sie ein schlüssiges Bild über Jahrzehnte verlangt. Besonders sensibel ist sie bei Kunden aus Rechtsordnungen mit nicht öffentlichen Registern: Teile der Geschichte müssen durch Kundenunterlagen statt durch externe Quellen belegt werden.
Anwendungsbereiche
- Private Banking und Wealth Management
- verstärkte Prüfung von Kunden mit erhöhtem Risiko
- Investitions- und Einwanderungsprogramme
- Prüfung der wirtschaftlich Berechtigten von Strukturen
Was der Begriff nicht bedeutet
Dies ist keine Steuererklärung und ersetzt keine Steuerberatung. Es handelt sich um die faktische Geschichte der Kapitalherkunft.
Unterschied zu «Herkunft der Mittel»
Source of Wealth umfasst die gesamte Vermögensgeschichte, Source of Funds eine konkrete Transaktion. Ersteres erklärt den Hintergrund der Person, Letzteres die Zahlung. Mehr zum Begriff
Neutrales Beispiel
Das Vermögen entstand über zwanzig Jahre: ein Produktionsunternehmen, dessen Teilverkauf, Dividenden und der Erwerb von Gewerbeimmobilien. Jeder Schritt wird dokumentarisch belegt.
Verwandte Begriffe, Leistungen und Leitfäden
Definition geprüft 3 August 2026
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