Origine du patrimoine
Historique de la constitution du patrimoine d’une personne : activité professionnelle, entreprises, ventes d’actifs, dividendes et héritages, sur toute la période pertinente et au-delà d’une opération isolée.
Signification pratique
Cette question est plus complexe, car elle exige un récit cohérent sur plusieurs décennies. Elle est particulièrement sensible lorsque les registres d’une juridiction ne sont pas publics : une partie de l’historique doit alors être justifiée par les documents du client.
Domaines d’application
- banque privée et gestion de patrimoine
- vigilance renforcée pour les clients à risque élevé
- programmes d’investissement et d’immigration
- vérification des bénéficiaires effectifs
Ce que ce terme ne signifie pas
Il ne s’agit pas d’une déclaration fiscale ni d’un substitut au conseil fiscal, mais de l’historique factuel de la formation du capital.
Différence avec «Origine des fonds»
L’origine du patrimoine couvre toute l’histoire du capital ; l’origine des fonds concerne une opération précise. La première éclaire le parcours de la personne, la seconde le paiement. En savoir plus sur ce terme
Exemple neutre
Le patrimoine s’est constitué sur vingt ans : entreprise industrielle, cession partielle, dividendes et acquisition d’immobilier commercial. Chaque étape est documentée.
Termes, services et guides associés
Définition vérifiée 3 août 2026
Ce terme correspond à une question concrète ?
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