Origine del patrimonio
La storia della formazione del patrimonio complessivo di una persona: attività imprenditoriale, vendite di beni, dividendi, eredità e attività professionale, lungo tutto il periodo rilevante e non soltanto per una singola operazione.
Significato pratico
Questa domanda è più complessa della precedente, perché richiede un quadro coerente che copra decenni. È particolarmente delicata per clienti provenienti da giurisdizioni con registri non pubblici: parte della storia deve essere comprovata con documenti del cliente, anziché con fonti esterne.
Dove si applica
- private banking e gestione patrimoniale
- verifica rafforzata dei clienti a rischio elevato
- programmi di investimento e immigrazione
- verifica dei titolari effettivi delle strutture
Cosa non significa il termine
Non è una dichiarazione fiscale e non sostituisce la consulenza tributaria. È la ricostruzione fattuale dell’origine del capitale.
In cosa si distingue da «Origine dei fondi»
Source of wealth copre l’intera storia del capitale; source of funds riguarda una specifica operazione. La prima spiega il profilo della persona, la seconda il pagamento. Approfondire il termine
Esempio neutro
Il patrimonio si è formato nell’arco di vent’anni: un’azienda manifatturiera, la sua vendita parziale, dividendi e acquisto di immobili commerciali. Ogni fase è documentata.
Termini, servizi e guide correlati
Definizione verificata 3 agosto 2026
Dietro il termine c'è un'esigenza concreta?
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