Herkunft der Mittel
Die Herkunft des konkreten Geldes für eine bestimmte Transaktion: Woher stammen die Kontoeingänge, wie wurde der Transaktionsbetrag aufgebracht und welche Unterlagen belegen dies?
Praktische Bedeutung
Dies ist die häufigste Frage einer Bank bei größeren Transaktionen. «Aus dem Verkauf eines Unternehmens» ist ohne Unterlagen keine ausreichende Antwort: Erforderlich ist eine überprüfbare Kette vom Verkauf bis zum Zahlungseingang. Eine frühzeitige Vorbereitung erspart wochenlangen Schriftverkehr.
Anwendungsbereiche
- Kontoeröffnungen und größere Überweisungen
- Immobilientransaktionen
- Investitionen in regulierten Rechtsordnungen
- KYC- und EDD-Verfahren
Was der Begriff nicht bedeutet
Dies ist nicht die allgemeine Vermögensgeschichte. Es geht um das Geld für diese Transaktion, nicht um das gesamte Vermögen.
Unterschied zu «Herkunft des Vermögens»
Source of Funds erklärt, woher dieses Geld stammt. Source of Wealth erklärt, wie das Vermögen insgesamt entstand. Banken fragen nach beidem und akzeptieren die eine Antwort nicht als Ersatz für die andere. Mehr zum Begriff
Neutrales Beispiel
Die Mittel für den Immobilienkauf stammen aus dem Verkauf eines Unternehmensanteils. Belegt werden sie durch den Vertrag, die gesellschaftsrechtliche Dokumentation des Gesellschafterwechsels und den Kontoauszug zum Zahlungseingang.
Verwandte Begriffe, Leistungen und Leitfäden
Definition geprüft 3 August 2026
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