مصدر الأموال
منشأ أموال محددة في معاملة محددة: من أين وردت الأموال إلى الحساب، وعلى أي أساس تشكّل مبلغ الصفقة، وبأي مستندات يُثبت ذلك
المعنى العملي
هذا هو السؤال الأكثر تكرارًا من البنك عند إجراء معاملة كبيرة. الإجابة بـ «من بيع شركة» دون مستندات لا تُعد إجابة: يلزم وجود سلسلة يمكن التحقق منها من الصفقة إلى وصول الأموال. إعداد هذه السلسلة مسبقًا يوفر أسابيع من المراسلات
مجالات الاستخدام
- فتح الحسابات والتحويلات الكبيرة
- صفقات العقارات
- الاستثمار في الولايات القضائية الخاضعة للتنظيم
- إجراءات KYC وEDD
ما الذي لا يعنيه المصطلح؟
ليس الأمر ذاته الذي يخص تاريخ الثروة العام. الحديث هنا عن أموال هذه المعاملة تحديدًا، لا عن رأس المال ككل
ما الفرق بينه وبين «مصدر الثروة»
مصدر الأموال - من أين أتت هذه الأموال. مصدر الثروة - كيف تشكّلت الثروة أساسًا. تسأل البنوك عن الأمرين معًا، ولا تقبل إجابة عن أحدهما بدلًا من الآخر المزيد عن المصطلح
مثال توضيحي محايد
الأموال المخصصة لشراء العقار وردت من بيع حصة في شركة: ويُثبت ذلك بعقد، وسجل شركة يوثّق تغيير تركيبة الشركاء، وكشف حساب يبيّن وصول المبلغ
مصطلحات وخدمات وأدلة ذات صلة
تاريخ مراجعة التعريف 3 أغسطس 2026
هل يرتبط هذا المصطلح بمهمتك؟
صف الحالة بكلماتك، وستقيّم BLACKFILE مشروعيتها وتقترح مجال العمل المناسب.